成果示例
标准版套餐示例
12 个月财务预测：轮渡码头咖啡亭
关键假设
| 假设 | 数值 | 来源 |
|---|---|---|
| 客单价 | 32.50 元 | 店主菜单 |
| 每杯原料及杯具成本 | 9.50 元 | 供应商报价单 |
| 收款手续费 | 营收的 2.5%（0.80 元） | 收款终端费率 |
| 每月固定成本 | 45,000 元 | 租金 9,000 元、人工 32,000 元、水电 1,750 元、其他 2,250 元 |
| 开业投入 | 190,000 元 | 咖啡机和磨豆机、装修、首批备货 |
| 贷款还款 | 每月 3,000 元 | 贷款方案 |
单杯经济模型
- 每杯收入：32.50 元
- 每杯变动成本：10.30 元
- 每杯贡献毛利：22.20 元（毛利率 68%）
盈亏平衡点
45,000 ÷ 22.20 = 每月 2,027 杯，按 30 天算约每天 68 杯。预测在第 3 个月达到。
月度预测
| 月份 | 销量（杯） | 营收（元） | 利润（元） | 月末现金（元） |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 48,750 | −11,700 | 20,300 |
| 2 | 1,900 | 61,750 | −2,820 | 14,480 |
| 3 | 2,300 | 74,750 | 6,060 | 17,540 |
| 4 | 2,600 | 84,500 | 12,720 | 27,260 |
| 5 | 2,900 | 94,250 | 19,380 | 43,640 |
| 6 | 3,100 | 100,750 | 23,820 | 64,460 |
| 7 | 3,300 | 107,250 | 28,260 | 89,720 |
| 8 | 3,300 | 107,250 | 28,260 | 114,980 |
| 9 | 3,100 | 100,750 | 23,820 | 135,800 |
| 10 | 2,900 | 94,250 | 19,380 | 152,180 |
| 11 | 2,800 | 91,000 | 17,160 | 166,340 |
| 12 | 3,000 | 97,500 | 21,600 | 184,940 |
**第一年合计：**营收 1,062,750 元，经营利润 185,940 元，年末现金 184,940 元。
数字告诉我们什么
- **第 1–2 个月最紧张。**第 2 个月现金会降到约 14,500 元。至少留出 15,000 元备用金，或者把一个岗位的招聘推迟到第 3 个月。
- **夏季撑起全年。**第 5–9 个月贡献了全年约三分之二的利润，营销活动和员工休假都要围绕这段时间安排。
- **价格比销量更重要。**客单价提高 2.50 元，第一年利润增加约 84,500 元；销量多卖 10%，只增加约 75,000 元。
- **回本周期。**按目前节奏，190,000 元开业投入大约 13 个月收回。
Excel 文件中的公式全部联动：修改"假设"工作表中任意黄色单元格，各月数据都会自动更新。
客户： 晨渡咖啡，一家 3 月将在通勤轮渡码头开业的咖啡亭。店主自有资金 125,000 元，另有 100,000 元设备贷款。
客户及所有信息均为虚构。
服务介绍
标准的月度预算，只要客户拖欠一次付款就会失灵。我们为每月变化的收入制定一份预算：以收入最少的月份为基准，设一个平滑丰歉月份的缓冲账户，每笔收款都预留税款，并为收到大额款项时该怎么做制定简单规则。即使您不知道下个月的收入，也能按这份预算执行。
服务内容
- 您将获得一份按类别划分的基准预算、一个缓冲金目标，以及将每笔收款分配到税款、缓冲金、支出和储蓄的规则，另附根据您过往收入制作的12个月表格，以文本以及XLSX和DOCX文件形式交付。这是根据您的数据制定的计划，不构成税务或财务建议。
- 以收入淡月为基准您可以确定依赖的收入
- 缓冲账户目标需要预留几个月的开支
- 每笔收款的分配规则税款、缓冲金、支出、储蓄
- 预留税款按您提供的比例
- 12个月回放用新规则重新套用您过去的收入
服务流程
- 1需求说明您提供收入记录和账单
- 2测算我们设定基准、缓冲金和规则
- 3交付您获得预算和文件
需要您提供的信息
您过去6到12个月的收入（清单或账户流水导出）、固定账单、日常支出、您在所在国家为税款预留的收入比例，以及您已有的储蓄。
我们会询问您：
- 过去6到12个月中，您每个月分别收入多少？
- 您每月的固定账单有哪些？
- 您为税款预留多大比例的收入？
- 您是否已有储蓄或缓冲金？
套餐对比
付款保障
您在下单时付款，但款项仅在您验收后才会结算。
- 固定价格付款后套餐价格不会变动。
- 款项先冻结付款时，这笔金额只是被冻结。您验收后，款项才会结算给平台。
- 交付前检查每份成果在送达您之前都会经过质量检查，验收前您可以在订单页面查看。
- 免费修改在需求说明范围内，您可以在套餐允许的次数内提出修改。
- 3 天后自动验收如果交付后 3 天内您既未验收也未提出修改，工作将自动验收。如果您在交付后于订单聊天中留言，订单将暂停自动验收；我们回复后，可能会重新开始计算 3 天，并会在聊天中告知您。
- 返工或全额退款如果成果与您的需求说明不符且修改后仍未解决，或工作耗时超过交付期限的两倍，请在订单聊天中留言：我们将为您返工或全额退款。
问题与解答
这是税务建议吗？
不是。我们使用您提供的税款比例。您实际应缴多少税、何时缴纳，请咨询您所在国家的会计师。
我可以发送银行流水而不是清单吗？
可以，以文字可选中的PDF或Excel文件形式发送。请隐去账号；我们只需要入账款项的日期和金额。
如果我刚开始做自由职业怎么办？
那我们就根据您计划的收费标准和您最低的生活所需来设定基准，计划还会告诉您何时需要修订。