商务财务审查
审查您的财务报表并计算关键比率
价格起价 US$19
成果示例
标准版套餐示例
12 个月财务预测：轮渡码头咖啡亭
关键假设
| 假设 | 数值 | 来源 |
|---|---|---|
| 客单价 | 32.50 元 | 店主菜单 |
| 每杯原料及杯具成本 | 9.50 元 | 供应商报价单 |
| 收款手续费 | 营收的 2.5%（0.80 元） | 收款终端费率 |
| 每月固定成本 | 45,000 元 | 租金 9,000 元、人工 32,000 元、水电 1,750 元、其他 2,250 元 |
| 开业投入 | 190,000 元 | 咖啡机和磨豆机、装修、首批备货 |
| 贷款还款 | 每月 3,000 元 | 贷款方案 |
单杯经济模型
- 每杯收入：32.50 元
- 每杯变动成本：10.30 元
- 每杯贡献毛利：22.20 元（毛利率 68%）
盈亏平衡点
45,000 ÷ 22.20 = 每月 2,027 杯，按 30 天算约每天 68 杯。预测在第 3 个月达到。
月度预测
| 月份 | 销量（杯） | 营收（元） | 利润（元） | 月末现金（元） |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 48,750 | −11,700 | 20,300 |
| 2 | 1,900 | 61,750 | −2,820 | 14,480 |
| 3 | 2,300 | 74,750 | 6,060 | 17,540 |
| 4 | 2,600 | 84,500 | 12,720 | 27,260 |
| 5 | 2,900 | 94,250 | 19,380 | 43,640 |
| 6 | 3,100 | 100,750 | 23,820 | 64,460 |
| 7 | 3,300 | 107,250 | 28,260 | 89,720 |
| 8 | 3,300 | 107,250 | 28,260 | 114,980 |
| 9 | 3,100 | 100,750 | 23,820 | 135,800 |
| 10 | 2,900 | 94,250 | 19,380 | 152,180 |
| 11 | 2,800 | 91,000 | 17,160 | 166,340 |
| 12 | 3,000 | 97,500 | 21,600 | 184,940 |
**第一年合计：**营收 1,062,750 元，经营利润 185,940 元，年末现金 184,940 元。
数字告诉我们什么
- **第 1–2 个月最紧张。**第 2 个月现金会降到约 14,500 元。至少留出 15,000 元备用金，或者把一个岗位的招聘推迟到第 3 个月。
- **夏季撑起全年。**第 5–9 个月贡献了全年约三分之二的利润，营销活动和员工休假都要围绕这段时间安排。
- **价格比销量更重要。**客单价提高 2.50 元，第一年利润增加约 84,500 元；销量多卖 10%，只增加约 75,000 元。
- **回本周期。**按目前节奏，190,000 元开业投入大约 13 个月收回。
Excel 文件中的公式全部联动：修改"假设"工作表中任意黄色单元格，各月数据都会自动更新。
客户： 晨渡咖啡，一家 3 月将在通勤轮渡码头开业的咖啡亭。店主自有资金 125,000 元，另有 100,000 元设备贷款。
客户及所有信息均为虚构。
服务介绍
我们根据您提供的数据建立预测：价格、成本、预期销量和增长。您将逐月看到销售额、成本、利润和现金流，以及盈亏平衡点和背后的单位经济。所有假设均一一列出，您可以调整某个数字并了解它会影响什么。
服务内容
- 您将获得预测表格（销售额、成本、利润、现金流和盈亏平衡），附假设清单和数据含义的简短总结。表格以文本形式在订单页面提供，并附Excel (.xlsx)文件。这是用于规划的估算，不构成财务、税务或投资建议。
- 单位经济每笔销售或每位客户的收入、成本和利润率
- 盈亏平衡点需要多少销量才能覆盖成本
- 月度预测销售额、成本和利润，标准版起提供
- 现金流资金何时流入、何时流出
- 三种情景高级版：悲观、基准和乐观情景
- 假设一览所有可调整的数字集中在一处
服务流程
- 1需求说明您提供价格、成本和销售计划
- 2测算我们编制表格和假设
- 3核对我们再次核对每个合计和公式逻辑
- 4交付您收到表格、Excel文件和总结
需要您提供的信息
您的业务如何盈利、价格、固定成本和单位成本、预期销量或增长、启动成本以及所需的预测周期，以文本形式粘贴。也可以将文档以PDF、Word或Excel文件形式附上。
我们会询问您：
- 您销售什么，如何盈利？
- 您的价格和主要成本是多少？
- 起初预计有多少销量，增长速度如何？
- 您需要什么预测周期和币种？
- 这份预测的用途是什么？
套餐对比
付款保障
您在下单时付款，但款项仅在您验收后才会结算。
- 固定价格付款后套餐价格不会变动。
- 款项先冻结付款时，这笔金额只是被冻结。您验收后，款项才会结算给平台。
- 交付前检查每份成果在送达您之前都会经过质量检查，验收前您可以在订单页面查看。
- 免费修改在需求说明范围内，您可以在套餐允许的次数内提出修改。
- 3 天后自动验收如果交付后 3 天内您既未验收也未提出修改，工作将自动验收。如果您在交付后于订单聊天中留言，订单将暂停自动验收；我们回复后，可能会重新开始计算 3 天，并会在聊天中告知您。
- 返工或全额退款如果成果与您的需求说明不符且修改后仍未解决，或工作耗时超过交付期限的两倍，请在订单聊天中留言：我们将为您返工或全额退款。
问题与解答
这算财务建议吗？
不算。这是基于您的数据所做的估算，不保证结果。做出重要决策前，请让会计师或财务顾问审阅。
能拿到带公式的表格文件吗？
能，表格以Excel (.xlsx)文件形式提供，同时也会在订单页面提供文本。
你们提供记账或报税服务吗？
不提供。本服务仅根据您的数据做预测，不含记账和纳税申报。
如果有些数字我不清楚怎么办？
我们会采用您所在行业的常见假设，并清楚标注，方便您日后替换。
没有找到答案？
