成果範例
12-month forecast: a coffee kiosk at a ferry terminal
Key assumptions
| Assumption | Value | Source |
|---|---|---|
| Average check | $6.50 | Owner's menu |
| Ingredients and cup per sale | $1.90 | Supplier price list |
| Card fees | 2.5% of revenue ($0.16) | Payment terminal tariff |
| Fixed costs per month | $9,000 | Rent $1,800, staff $6,400, utilities $350, other $450 |
| Start-up spend | $38,000 | Machine and grinders, fit-out, opening stock |
| Loan repayment | $600 per month | Loan offer |
Unit economics
- Revenue per cup: $6.50
- Variable cost per cup: $2.06
- Contribution per cup: $4.44 (68% margin)
Break-even point
$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 cups a month, about 68 cups a day over 30 days. The forecast reaches it in month 3.
Monthly forecast
| Month | Cups sold | Revenue, $ | Profit, $ | Cash at month end, $ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 9,750 | −2,340 | 4,060 |
| 2 | 1,900 | 12,350 | −564 | 2,896 |
| 3 | 2,300 | 14,950 | 1,212 | 3,508 |
| 4 | 2,600 | 16,900 | 2,544 | 5,452 |
| 5 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 8,728 |
| 6 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 12,892 |
| 7 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 17,944 |
| 8 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 22,996 |
| 9 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 27,160 |
| 10 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 30,436 |
| 11 | 2,800 | 18,200 | 3,432 | 33,268 |
| 12 | 3,000 | 19,500 | 4,320 | 36,988 |
Year 1 totals: revenue $212,550, operating profit $37,188, cash at year end $36,988.
What the numbers say
- Months 1–2 are the tight spot. Cash drops to about $2,900 in month 2. Keep at least $3,000 in reserve or delay one hire until month 3.
- Summer carries the year. Months 5–9 bring about two-thirds of annual profit, so plan marketing and staff holidays around them.
- Price matters more than volume. Raising the average check by $0.50 lifts year 1 profit by about $16,900; selling 10% more cups adds about $15,000.
- Payback. At the current pace, the $38,000 start-up spend is covered in roughly 13 months.
All formulas are live in the Excel file: change any yellow cell on the Assumptions sheet and every month updates.
Client: Morning Dock, a coffee kiosk opening in March at a commuter ferry terminal. Owner's investment $25,000 plus a $20,000 equipment loan.
客戶與所有細節皆為虛構。
關於此服務
標準的每月預算，在客戶第一次延遲付款時就會崩潰。我們為逐月波動的收入量身打造：以您最清淡的月份作為基準線、一個調節好壞月份的緩衝帳戶、每筆款項都預留稅金，以及收到大筆款項時該怎麼處理的簡單規則。即使不知道下個月的收入，您也有一份能照著執行的預算。
包含內容
- 您會得到依類別列出的基準預算、緩衝目標，以及每筆款項在稅金、緩衝、花費與儲蓄之間的分配規則，另附根據您過去收入製作的 12 個月表格，以文字及 XLSX、DOCX 檔案提供。這是依據您數字的計畫，不是稅務或財務建議。
- 以清淡月份為基準您可以確定的收入
- 緩衝帳戶目標要預留幾個月的開銷
- 每筆款項的分配規則稅金、緩衝、花費、儲蓄
- 稅金預留依您提供的稅率
- 12 個月回測把您過去的收入套用新規則
服務流程
- 1需求說明您提供收入紀錄與帳單
- 2試算我們訂出基準、緩衝與規則
- 3交付您會拿到預算與檔案
需要您提供的資料
您過去 6 至 12 個月的收入（清單或對帳單匯出檔）、固定帳單、一般花費、您為所在國家稅金預留的收入比例，以及您已有的任何儲蓄。
我們會詢問您：
- 過去 6 至 12 個月，每個月您各賺了多少？
- 您每月的固定帳單有哪些？
- 您為稅金保留的收入比例是多少？
- 您已有儲蓄或緩衝金嗎？
比較方案
付款保障
下單時付款，但只有在驗收成果後，款項才會撥付。
- 固定價格付款後，方案價格不會變動。
- 款項先行保留付款時，金額只會先保留，在您驗收後才會撥付給服務。
- 交付前檢查每份成果在交到您手上之前都會經過品質檢查，您也可以在驗收前於訂單頁面查看成果。
- 免費修改在需求說明範圍內，可依方案允許的次數提出修改。
- 3 天後自動驗收若您在交付後 3 天內未驗收也未提出修改，成果將自動驗收。若您在交付後於訂單聊天室留言，訂單會暫停自動驗收；我們回覆後，可能會重新起算 3 天，並會在聊天室中告知。
- 重新製作或全額退款若成果不符合您的需求說明且修改後仍未改善，或製作時間超過交付期限的兩倍，請在訂單聊天室留言：我們將重新製作，或全額退還款項。
常見問題
這是稅務建議嗎？
不是。我們使用您提供的稅金比例。您實際該繳多少、何時繳，請詢問您所在國家的會計師。
可以寄銀行對帳單代替清單嗎？
可以，PDF（需可選取文字）或 Excel 檔皆可。請遮蓋帳號；我們只需要入帳款項的日期與金額。
如果我剛開始接案怎麼辦？
那麼我們會依您預計的費率與維生所需的最低金額建立基準，計畫也會告訴您何時該修正。
沒有找到您要的答案？