BusinessAnalyse financière
Analyse de vos états financiers avec les principaux ratios
Prixdès 17 €
Paiement protégéEn savoir plus
- Les retouches prévues par la formule sont gratuites.
- Sans réponse de votre part dans les 3 jours suivant la livraison, le travail est validé automatiquement.
L’argent est réservé au paiement et versé uniquement une fois le travail validé.
Exemple de résultat
Exemple pour la formule Standard
Prévisionnel sur 12 mois : un kiosque à café dans une gare maritime
Hypothèses clés
| Hypothèse | Valeur | Source |
|---|---|---|
| Panier moyen | 6,50 € | Carte du gérant |
| Matières et gobelet par vente | 1,90 € | Tarif fournisseur |
| Frais de carte | 2,5 % du CA (0,16 €) | Contrat du terminal de paiement |
| Charges fixes mensuelles | 9 000 € | Loyer 1 800 €, personnel 6 400 €, énergie 350 €, divers 450 € |
| Investissement de départ | 38 000 € | Machine et moulins, aménagement, stock initial |
| Remboursement du prêt | 600 € par mois | Offre de prêt |
Économie unitaire
- Recette par tasse : 6,50 €
- Coût variable par tasse : 2,06 €
- Marge sur coût variable : 4,44 € (68 %)
Seuil de rentabilité
9 000 € ÷ 4,44 € = 2 027 tasses par mois, soit environ 68 tasses par jour sur 30 jours. Le prévisionnel l'atteint au mois 3.
Prévisionnel mensuel
| Mois | Tasses vendues | CA, € | Résultat, € | Trésorerie fin de mois, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 500 | 9 750 | −2 340 | 4 060 |
| 2 | 1 900 | 12 350 | −564 | 2 896 |
| 3 | 2 300 | 14 950 | 1 212 | 3 508 |
| 4 | 2 600 | 16 900 | 2 544 | 5 452 |
| 5 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 8 728 |
| 6 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 12 892 |
| 7 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 17 944 |
| 8 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 22 996 |
| 9 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 27 160 |
| 10 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 30 436 |
| 11 | 2 800 | 18 200 | 3 432 | 33 268 |
| 12 | 3 000 | 19 500 | 4 320 | 36 988 |
Totaux de l'année 1 : CA 212 550 €, résultat d'exploitation 37 188 €, trésorerie en fin d'année 36 988 €.
Ce que disent les chiffres
- Les mois 1 et 2 sont tendus. La trésorerie descend à environ 2 900 € au mois 2. Gardez au moins 3 000 € de réserve ou décalez une embauche au mois 3.
- L'été porte l'année. Les mois 5 à 9 font environ deux tiers du résultat annuel : calez la communication et les congés en conséquence.
- Le prix compte plus que le volume. +0,50 € de panier moyen ajoute environ 16 900 € au résultat de l'année 1 ; 10 % de tasses en plus, environ 15 000 €.
- Retour sur investissement. Au rythme actuel, les 38 000 € de départ sont couverts en 13 mois environ.
Toutes les formules sont actives dans le fichier Excel : modifiez une cellule jaune de l'onglet Hypothèses et tous les mois se mettent à jour.
Client : Café du Quai, kiosque à café qui ouvre en mars dans une gare maritime fréquentée par les navetteurs. Apport du gérant 25 000 €, plus un prêt matériel de 20 000 €.
Le client et tous les détails sont fictifs.
À propos de ce service
Nous construisons un prévisionnel à partir des chiffres que vous nous donnez : prix, coûts, ventes attendues et croissance. Vous voyez mois par mois le chiffre d'affaires, les coûts, le bénéfice et la trésorerie, le seuil de rentabilité et l'économie unitaire qui les sous-tend. Chaque hypothèse est listée, pour que vous puissiez modifier un chiffre et comprendre ce qu'il affecte.
Ce qui est inclus
- Ce que vous recevezDes tableaux prévisionnels (chiffre d'affaires, coûts, bénéfice, trésorerie et seuil de rentabilité) avec la liste des hypothèses et une courte synthèse de ce que signifient les chiffres. Les tableaux sont fournis en texte sur la page de la commande et en fichier Excel (.xlsx). Il s'agit d'une estimation pour la planification, pas d'un conseil financier, fiscal ou en investissement.
- Économie unitaireRevenu, coût et marge par vente ou par client
- Seuil de rentabilitéLe nombre de ventes nécessaire pour couvrir vos coûts
- Prévisions mensuellesChiffre d'affaires, coûts et bénéfice, dès la formule Standard
- TrésorerieQuand l'argent entre et sort
- Trois scénariosPessimiste, central et optimiste en Premium
- Hypothèses listéesChaque chiffre modifiable, au même endroit
Comment ça marche
- 1BriefVous partagez prix, coûts et prévisions de ventes
- 2CalculNous construisons les tableaux et les hypothèses
- 3VérificationNous revérifions chaque total et la logique des formules
- 4LivraisonVous recevez les tableaux, un fichier Excel et la synthèse
Ce dont nous avons besoin
Comment votre activité gagne de l'argent, les prix, les coûts fixes et unitaires, les ventes ou la croissance attendues, les coûts de démarrage et la période souhaitée, collés en texte. Les documents peuvent aussi être joints en fichiers PDF, Word ou Excel.
Nous vous demanderons :
- Que vendez-vous et comment gagnez-vous de l'argent ?
- Quels sont vos prix et vos principaux coûts ?
- Combien de ventes attendez-vous au départ et à quel rythme vont-elles croître ?
- Quelle période et quelle devise vous faut-il ?
- À quoi servira le prévisionnel ?
Comparer les formules
| Formules | EssentielSeuil de rentabilité et économie unitaire17 € | StandardPrévisionnel sur 12 mois35 € | PremiumPrévisionnel sur 3 ans avec 3 scénarios70 € |
|---|---|---|---|
| Délai | 1 jour | 2 jours | 4 jours |
| Retouches | 1 | 2 | 3 |
| Période | par unité et par mois | 12 mois | 3 ans |
| Scénarios | 1 | 1 | 3 |
| Tableau de trésorerie | Non | Oui | Oui |
| Tableaux en Excel (.xlsx) | Oui | Oui | Oui |
| Commander Essentiel | Commander Standard | Commander Premium |
Paiement protégé
Vous payez à la commande, mais l’argent n’est versé que pour un travail validé.
- Prix fixeLe prix de la formule ne change pas après le paiement.
- L’argent est réservéAu paiement, le montant est seulement réservé. Il n’est versé à Dleex qu’une fois le travail validé.
- Vérifié avant livraisonChaque résultat passe un contrôle qualité avant de vous parvenir, et vous le voyez sur la page de la commande avant de le valider.
- Retouches gratuitesDemandez des retouches dans le cadre de votre brief autant de fois que la formule le permet.
- Validation au bout de 3 joursSi, dans les 3 jours suivant la livraison, vous n’avez ni validé le travail ni demandé de retouches, il est validé automatiquement. Si vous écrivez dans le chat de la commande après la livraison, la commande est mise en attente ; après notre réponse, nous pourrons relancer le délai de 3 jours et vous le signalerons dans le chat.
- Travail refait ou remboursement intégralSi le résultat ne correspond pas à votre brief et que les retouches n’y ont rien changé, ou si le travail prend plus du double du délai prévu, écrivez dans le chat de la commande : nous referons le travail ou vous rembourserons intégralement.
Questions et réponses
Est-ce un conseil financier ?
Non. C'est une estimation fondée sur vos données, sans garantie de résultat. Faites-la relire par un expert-comptable ou un conseiller financier avant toute décision importante.
Vais-je recevoir un fichier de tableur avec des formules ?
Oui, les tableaux sont fournis en fichier Excel (.xlsx), avec le texte sur la page de la commande.
Faites-vous la comptabilité ou les impôts ?
Non. Ce service est uniquement un prévisionnel établi à partir de vos chiffres ; la comptabilité et les déclarations fiscales ne sont pas incluses.
Et si je ne connais pas certains chiffres ?
Nous utilisons des hypothèses courantes pour votre type d'activité et les signalons clairement, pour que vous puissiez les remplacer ensuite.
Vous n’avez pas trouvé la réponse ?
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