ZakelijkKasstroom in de bouw
Kasstroomprognose voor een bouwbedrijf of ambachtelijk bedrijf
Prijsvanaf € 17
BetaalbeschermingDetails
- Revisies binnen het pakket zijn gratis.
- Reageer je niet binnen 3 dagen na levering, dan wordt het werk automatisch goedgekeurd.
Het geld wordt bij betaling gereserveerd en pas vrijgegeven als je het werk goedkeurt.
Voorbeeldresultaat
Voorbeeld voor het pakket Standaard
12-month forecast: a coffee kiosk at a ferry terminal
Key assumptions
| Assumption | Value | Source |
|---|---|---|
| Average check | $6.50 | Owner's menu |
| Ingredients and cup per sale | $1.90 | Supplier price list |
| Card fees | 2.5% of revenue ($0.16) | Payment terminal tariff |
| Fixed costs per month | $9,000 | Rent $1,800, staff $6,400, utilities $350, other $450 |
| Start-up spend | $38,000 | Machine and grinders, fit-out, opening stock |
| Loan repayment | $600 per month | Loan offer |
Unit economics
- Revenue per cup: $6.50
- Variable cost per cup: $2.06
- Contribution per cup: $4.44 (68% margin)
Break-even point
$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 cups a month, about 68 cups a day over 30 days. The forecast reaches it in month 3.
Monthly forecast
| Month | Cups sold | Revenue, $ | Profit, $ | Cash at month end, $ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 9,750 | −2,340 | 4,060 |
| 2 | 1,900 | 12,350 | −564 | 2,896 |
| 3 | 2,300 | 14,950 | 1,212 | 3,508 |
| 4 | 2,600 | 16,900 | 2,544 | 5,452 |
| 5 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 8,728 |
| 6 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 12,892 |
| 7 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 17,944 |
| 8 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 22,996 |
| 9 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 27,160 |
| 10 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 30,436 |
| 11 | 2,800 | 18,200 | 3,432 | 33,268 |
| 12 | 3,000 | 19,500 | 4,320 | 36,988 |
Year 1 totals: revenue $212,550, operating profit $37,188, cash at year end $36,988.
What the numbers say
- Months 1–2 are the tight spot. Cash drops to about $2,900 in month 2. Keep at least $3,000 in reserve or delay one hire until month 3.
- Summer carries the year. Months 5–9 bring about two-thirds of annual profit, so plan marketing and staff holidays around them.
- Price matters more than volume. Raising the average check by $0.50 lifts year 1 profit by about $16,900; selling 10% more cups adds about $15,000.
- Payback. At the current pace, the $38,000 start-up spend is covered in roughly 13 months.
All formulas are live in the Excel file: change any yellow cell on the Assumptions sheet and every month updates.
Client: Morning Dock, a coffee kiosk opening in March at a commuter ferry terminal. Owner's investment $25,000 plus a $20,000 equipment loan.
De klant en alle details zijn verzonnen.
Over deze dienst
We maken een prognose voor een tandartspraktijk of medische praktijk vanuit het rooster: behandelstoelen of spreekkamers, afspraken per behandelaar per dag, de mix van behandelingen en hun tarieven, en hoe de betalingen verdeeld zijn over verzekeraars en particuliere patiënten. Vergoeding voor behandelaars, assistenten, laboratoriumkosten en verbruiksmaterialen per behandeling, apparatuurleningen en huur worden daartegen afgezet, zodat je de winst per stoel ziet en hoeveel patiënten je nodig hebt om break-even te draaien.
Wat is inbegrepen
- Wat je krijgtPrognosetabellen voor jouw praktijk: afspraken, omzet per behandelgroep en betaler, kosten van behandelaars en personeel, laboratorium- en materiaalkosten, winst, kasstroom en break-even-aantal patiënten, met aannames op een rij. De tabellen krijg je als tekst op de bestelpagina en als Excel-bestand (.xlsx); dit is een planningsschatting, geen financieel, fiscaal of beleggingsadvies.
- Capaciteit van stoelen of kamersAfspraken per behandelaar per dag
- Mix van behandelingenGebitsreiniging, vullingen, implantaten of consulten
- Verdeling per betalerVertragingen bij verzekeraars en particuliere betalingen
- Variabele kostenLaboratoriumkosten en materialen per behandeling
- Break-even-aantal patiëntenPatiënten per maand om de kosten te dekken
Hoe het werkt
- 1BriefingJe deelt rooster, tarieven en kosten
- 2BerekeningWij rekenen behandelingen, betalers en kasstroom uit
- 3LeveringJe krijgt tabellen, een Excel-bestand en een samenvatting
Wat we van je nodig hebben
Je specialisme, aantal stoelen of kamers en behandelaars, werktijden, belangrijkste behandelingen met tarieven, verhouding verzekerd versus particulier en betalingsvertragingen, personeelskosten, laboratorium- en materiaalkosten, huur en financiering van apparatuur.
We vragen je:
- Wat is je specialisme en hoeveel stoelen of kamers heb je?
- Wat zijn je belangrijkste behandelingen en tarieven?
- Welk deel van de patiënten betaalt via de verzekering en hoe snel betaalt die?
- Hoe worden tandartsen of artsen betaald?
Pakketten vergelijken
| Pakketten | BasisBreak-even-aantal patiënten€ 17 | StandaardPrognose voor 12 maanden€ 35 | PremiumDriejarenplan, 3 scenario's€ 70 |
|---|---|---|---|
| Levertijd | 1 dag | 2 dagen | 4 dagen |
| Revisies | 1 | 2 | 3 |
| Periode | per eenheid en per maand | 12 maanden | 3 jaar |
| Scenario's | 1 | 1 | 3 |
| Kasstroomtabel | Nee | Ja | Ja |
| Tabellen in Excel (.xlsx) | Ja | Ja | Ja |
| Bestellen Basis | Bestellen Standaard | Bestellen Premium |
Betaalbescherming
Je betaalt bij het bestellen, maar het geld wordt alleen vrijgegeven voor goedgekeurd werk.
- Vaste prijsDe prijs van het pakket verandert niet meer nadat je hebt betaald.
- Het geld wordt gereserveerdBij betaling wordt het bedrag alleen gereserveerd. Het gaat pas naar de dienst als je het werk goedkeurt.
- Gecontroleerd vóór leveringElk resultaat doorloopt een kwaliteitscontrole voordat het bij jou komt, en je ziet het op de bestelpagina voordat je het goedkeurt.
- Gratis revisiesVraag wijzigingen binnen je briefing aan, zo vaak als het pakket toestaat.
- Goedkeuring na 3 dagenKeur je het werk binnen 3 dagen na levering niet goed en vraag je ook geen wijzigingen, dan wordt het automatisch goedgekeurd. Schrijf je na levering in de chat van de bestelling, dan wacht de bestelling; zodra we hebben geantwoord, kunnen we de 3 dagen opnieuw laten ingaan en melden we dat in de chat.
- Opnieuw doen of volledige terugbetalingPast het resultaat niet bij je briefing en hebben de revisies dat niet opgelost, of duurt het werk meer dan twee keer zo lang als de levertijd, schrijf dan in de chat van de bestelling: we doen het werk opnieuw of betalen het volledige bedrag terug.
Vragen en antwoorden
Kunnen jullie een nieuwe medebehandelaar of extra stoel inplannen?
Ja. We voegen de apparatuurkosten, opstartperiode en vergoeding toe en laten zien wanneer het zich begint terug te verdienen.
Verzorgen jullie de declaraties bij verzekeraars?
Nee. We verwerken in de prognose alleen de betalingsvertragingen en tarieven die jij ons geeft.
Kan ik het gebruiken om een praktijk over te nemen?
Het helpt je de cijfers van de verkoper te toetsen. Laat de deal vóór de koop door een accountant en een jurist beoordelen.
Staat je antwoord er niet bij?
Zakelijk
ZakelijkPrognose voor kinderopvang
Financiële prognose voor een kinderdagverblijf of kindercentrum
Prijsvanaf € 17
ZakelijkPrognose voor hotels
Financiële prognose voor een klein hotel of gastenverblijf
Prijsvanaf € 17
ZakelijkPrognose voor boerderijen
Financiële prognose voor een kleine boerderij of tuinderij
Prijsvanaf € 17