BetaalbeschermingDetails
- Revisies binnen het pakket zijn gratis.
- Reageer je niet binnen 3 dagen na levering, dan wordt het werk automatisch goedgekeurd.
Het geld wordt bij betaling gereserveerd en pas vrijgegeven als je het werk goedkeurt.
Voorbeeldresultaat
12-month forecast: a coffee kiosk at a ferry terminal
Key assumptions
| Assumption | Value | Source |
|---|---|---|
| Average check | $6.50 | Owner's menu |
| Ingredients and cup per sale | $1.90 | Supplier price list |
| Card fees | 2.5% of revenue ($0.16) | Payment terminal tariff |
| Fixed costs per month | $9,000 | Rent $1,800, staff $6,400, utilities $350, other $450 |
| Start-up spend | $38,000 | Machine and grinders, fit-out, opening stock |
| Loan repayment | $600 per month | Loan offer |
Unit economics
- Revenue per cup: $6.50
- Variable cost per cup: $2.06
- Contribution per cup: $4.44 (68% margin)
Break-even point
$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 cups a month, about 68 cups a day over 30 days. The forecast reaches it in month 3.
Monthly forecast
| Month | Cups sold | Revenue, $ | Profit, $ | Cash at month end, $ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 9,750 | −2,340 | 4,060 |
| 2 | 1,900 | 12,350 | −564 | 2,896 |
| 3 | 2,300 | 14,950 | 1,212 | 3,508 |
| 4 | 2,600 | 16,900 | 2,544 | 5,452 |
| 5 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 8,728 |
| 6 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 12,892 |
| 7 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 17,944 |
| 8 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 22,996 |
| 9 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 27,160 |
| 10 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 30,436 |
| 11 | 2,800 | 18,200 | 3,432 | 33,268 |
| 12 | 3,000 | 19,500 | 4,320 | 36,988 |
Year 1 totals: revenue $212,550, operating profit $37,188, cash at year end $36,988.
What the numbers say
- Months 1–2 are the tight spot. Cash drops to about $2,900 in month 2. Keep at least $3,000 in reserve or delay one hire until month 3.
- Summer carries the year. Months 5–9 bring about two-thirds of annual profit, so plan marketing and staff holidays around them.
- Price matters more than volume. Raising the average check by $0.50 lifts year 1 profit by about $16,900; selling 10% more cups adds about $15,000.
- Payback. At the current pace, the $38,000 start-up spend is covered in roughly 13 months.
All formulas are live in the Excel file: change any yellow cell on the Assumptions sheet and every month updates.
Client: Morning Dock, a coffee kiosk opening in March at a commuter ferry terminal. Owner's investment $25,000 plus a $20,000 equipment loan.
De klant en alle details zijn verzonnen.
Over deze dienst
Bouwers en ambachtslieden komen vaak geld tekort terwijl ze het druk hebben, omdat materialen, ploegen en onderaannemers weken betaald worden voordat de termijnbetaling van de klant binnenkomt en 5 tot 10% als garantiesom kan worden ingehouden. Wij brengen de mijlpalen, aanbetalingen, betaalvoorwaarden en inhoudingen van elke klus in kaart tegenover je loonkosten, materialen, apparatuur en bestelbussen, en tonen de weken waarin de rekening onder nul zakt. Je ziet hoeveel werkkapitaal je nodig hebt en welke betaalvoorwaarden het gat dichten.
Wat is inbegrepen
- Wat je krijgtKasstroomtabellen per week of maand met inkomsten per klus, kosten, kastekorten en de reserve die je nodig hebt, plus een korte samenvatting, als tekst en als .xlsx-bestand met waarden (geen live formules). Dit is een planningsschatting, geen financieel, fiscaal of beleggingsadvies.
- Inkomsten per klusAanbetalingen, termijnen en inhoudingen
- Kastekorten gemarkeerdWeken waarin het saldo negatief wordt
- Timing van materialenVooraf inkopen versus betalingen van klanten
- Behoefte aan werkkapitaalDe reserve waarmee ploegen betaald blijven
- Seizoensgebonden terugvalWinter- of regenmaanden ingebouwd
Hoe het werkt
- 1BriefingJe noemt klussen, voorwaarden en kosten
- 2BerekeningWij plannen elke betaling in en uit
- 3LeveringJe krijgt tabellen, .xlsx en een samenvatting
Wat we van je nodig hebben
Je huidige en geplande klussen met contractwaarden, termijnbetalingen, aanbetalingen, inhoudingen en betaalvertragingen, plus kosten voor ploegen, materialen, onderaannemers, apparatuur en overhead. Je kunt een klussenlijst of een begroting bijvoegen als Excel, Word of pdf met tekstlaag.
We vragen je:
- Wat voor werk doe je?
- Hoe betalen klanten je?
- Welke klussen zijn geboekt en welke zijn waarschijnlijk?
- Wat betaal je elke maand ongeacht het werk?
Pakketten vergelijken
| Pakketten | BasisKascontrole voor één klus€ 17 | StandaardKasstroom over 12 maanden€ 35 | Premium18 maanden, 3 scenario's€ 70 |
|---|---|---|---|
| Levertijd | 1 dag | 2 dagen | 4 dagen |
| Revisies | 1 | 2 | 3 |
| Periode | één klus, van start tot oplevering | 12 maanden | 18 maanden |
| Uitsplitsing | per week | per maand | per maand |
| Scenario's | 1 | 1 | 3 |
| Excel-bestand (.xlsx) | Ja | Ja | Ja |
| Bestellen Basis | Bestellen Standaard | Bestellen Premium |
Betaalbescherming
Je betaalt bij het bestellen, maar het geld wordt alleen vrijgegeven voor goedgekeurd werk.
- Vaste prijsDe prijs van het pakket verandert niet meer nadat je hebt betaald.
- Het geld wordt gereserveerdBij betaling wordt het bedrag alleen gereserveerd. Het gaat pas naar de dienst als je het werk goedkeurt.
- Gecontroleerd vóór leveringElk resultaat doorloopt een kwaliteitscontrole voordat het bij jou komt, en je ziet het op de bestelpagina voordat je het goedkeurt.
- Gratis revisiesVraag wijzigingen binnen je briefing aan, zo vaak als het pakket toestaat.
- Goedkeuring na 3 dagenKeur je het werk binnen 3 dagen na levering niet goed en vraag je ook geen wijzigingen, dan wordt het automatisch goedgekeurd. Schrijf je na levering in de chat van de bestelling, dan wacht de bestelling; zodra we hebben geantwoord, kunnen we de 3 dagen opnieuw laten ingaan en melden we dat in de chat.
- Opnieuw doen of volledige terugbetalingPast het resultaat niet bij je briefing en hebben de revisies dat niet opgelost, of duurt het werk meer dan twee keer zo lang als de levertijd, schrijf dan in de chat van de bestelling: we doen het werk opnieuw of betalen het volledige bedrag terug.
Vragen en antwoorden
Is dit financieel advies?
Nee. Het is een schatting op basis van de cijfers die je ons geeft. Laat het aan je accountant zien voordat je een lening aangaat of grote contracten tekent.
Kunnen jullie werken met mijn begroting of klussenlijst?
Ja. Voeg Excel, Word of een pdf met selecteerbare tekst bij. Gescande of gefotografeerde pagina's kunnen we niet lezen, dus typ de belangrijkste cijfers in de briefing.
Wordt het .xlsx-bestand herberekend als ik een getal wijzig?
Nee, het bevat alleen waarden, zonder live formules. De uitgangspunten staan erbij, zodat je de sommen kunt nabouwen of ons binnen je revisies kunt vragen opnieuw te rekenen.
Staat je antwoord er niet bij?