成果範例
12-month forecast: a coffee kiosk at a ferry terminal
Key assumptions
| Assumption | Value | Source |
|---|---|---|
| Average check | $6.50 | Owner's menu |
| Ingredients and cup per sale | $1.90 | Supplier price list |
| Card fees | 2.5% of revenue ($0.16) | Payment terminal tariff |
| Fixed costs per month | $9,000 | Rent $1,800, staff $6,400, utilities $350, other $450 |
| Start-up spend | $38,000 | Machine and grinders, fit-out, opening stock |
| Loan repayment | $600 per month | Loan offer |
Unit economics
- Revenue per cup: $6.50
- Variable cost per cup: $2.06
- Contribution per cup: $4.44 (68% margin)
Break-even point
$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 cups a month, about 68 cups a day over 30 days. The forecast reaches it in month 3.
Monthly forecast
| Month | Cups sold | Revenue, $ | Profit, $ | Cash at month end, $ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 9,750 | −2,340 | 4,060 |
| 2 | 1,900 | 12,350 | −564 | 2,896 |
| 3 | 2,300 | 14,950 | 1,212 | 3,508 |
| 4 | 2,600 | 16,900 | 2,544 | 5,452 |
| 5 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 8,728 |
| 6 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 12,892 |
| 7 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 17,944 |
| 8 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 22,996 |
| 9 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 27,160 |
| 10 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 30,436 |
| 11 | 2,800 | 18,200 | 3,432 | 33,268 |
| 12 | 3,000 | 19,500 | 4,320 | 36,988 |
Year 1 totals: revenue $212,550, operating profit $37,188, cash at year end $36,988.
What the numbers say
- Months 1–2 are the tight spot. Cash drops to about $2,900 in month 2. Keep at least $3,000 in reserve or delay one hire until month 3.
- Summer carries the year. Months 5–9 bring about two-thirds of annual profit, so plan marketing and staff holidays around them.
- Price matters more than volume. Raising the average check by $0.50 lifts year 1 profit by about $16,900; selling 10% more cups adds about $15,000.
- Payback. At the current pace, the $38,000 start-up spend is covered in roughly 13 months.
All formulas are live in the Excel file: change any yellow cell on the Assumptions sheet and every month updates.
Client: Morning Dock, a coffee kiosk opening in March at a commuter ferry terminal. Owner's investment $25,000 plus a $20,000 equipment loan.
客戶與所有細節皆為虛構。
關於此服務
經銷商報給您的是每月付款額，但一輛車的真實成本取決於付款方式：現金、貸款、有里程上限的租賃，或期末的尾款。我們會把您手上的報價整合成同一期間內總支出的比較，包含利息、費用、保險差異、車輛保留的價值，以及租賃超里程的罰款。您能看出哪種方案最符合您實際的駕駛方式，成本最低。
包含內容
- 您會得到每個方案的並列表格，含總成本、每月成本與每英里或每公里成本、需先付的現金，以及期末您擁有的資產，另附簡短摘要，以文字及 XLSX、DOCX 檔案提供。這是依據您提供報價的試算，不是財務建議。
- 每個方案都用同一期間公平比較現金、貸款與租賃
- 隱藏成本費用、尾款、超里程費用
- 期末價值若持有，車子值多少
- 每英里或公里成本依您實際的里程計算
- 白話摘要最便宜的方案及原因
服務流程
- 1需求說明您提供報價與駕駛習慣
- 2試算我們把每個方案換算到同一期間
- 3交付您會拿到比較與檔案
需要您提供的資料
車價與您收到的每份報價（貸款利率與年限、租賃付款額、里程上限、殘值或尾款金額、費用）、您的年行駛里程，以及打算持有的時間。經銷商報價可附上 PDF 或 Excel。
我們會詢問您：
- 您考慮哪輛車？手上有哪些報價？
- 您一年開多少英里或公里？
- 您打算持有這輛車多久？
- 您有舊車要折價換購嗎？
比較方案
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下單時付款，但只有在驗收成果後，款項才會撥付。
- 固定價格付款後，方案價格不會變動。
- 款項先行保留付款時，金額只會先保留，在您驗收後才會撥付給服務。
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- 免費修改在需求說明範圍內，可依方案允許的次數提出修改。
- 3 天後自動驗收若您在交付後 3 天內未驗收也未提出修改，成果將自動驗收。若您在交付後於訂單聊天室留言，訂單會暫停自動驗收；我們回覆後，可能會重新起算 3 天，並會在聊天室中告知。
- 重新製作或全額退款若成果不符合您的需求說明且修改後仍未改善，或製作時間超過交付期限的兩倍，請在訂單聊天室留言：我們將重新製作，或全額退還款項。
常見問題
我該租還是買？
我們會呈現每個方案的數字，以及在您的假設下哪個成本較低。選擇在您；這是試算，不是財務建議。
你們如何估算期末的車輛價值？
若有租賃報價，採用其中的殘值；否則依公開刊登的類似車款一般轉售價格，並附上連結。
可以包含電動車與充電成本嗎？
可以。請提供您的電價與充電習慣，燃料或充電成本會加進每個方案中。
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