Paiement protégéEn savoir plus
- Les retouches prévues par la formule sont gratuites.
- Sans réponse de votre part dans les 3 jours suivant la livraison, le travail est validé automatiquement.
L’argent est réservé au paiement et versé uniquement une fois le travail validé.
Exemple de résultat
Prévisionnel sur 12 mois : un kiosque à café dans une gare maritime
Hypothèses clés
| Hypothèse | Valeur | Source |
|---|---|---|
| Panier moyen | 6,50 € | Carte du gérant |
| Matières et gobelet par vente | 1,90 € | Tarif fournisseur |
| Frais de carte | 2,5 % du CA (0,16 €) | Contrat du terminal de paiement |
| Charges fixes mensuelles | 9 000 € | Loyer 1 800 €, personnel 6 400 €, énergie 350 €, divers 450 € |
| Investissement de départ | 38 000 € | Machine et moulins, aménagement, stock initial |
| Remboursement du prêt | 600 € par mois | Offre de prêt |
Économie unitaire
- Recette par tasse : 6,50 €
- Coût variable par tasse : 2,06 €
- Marge sur coût variable : 4,44 € (68 %)
Seuil de rentabilité
9 000 € ÷ 4,44 € = 2 027 tasses par mois, soit environ 68 tasses par jour sur 30 jours. Le prévisionnel l'atteint au mois 3.
Prévisionnel mensuel
| Mois | Tasses vendues | CA, € | Résultat, € | Trésorerie fin de mois, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 500 | 9 750 | −2 340 | 4 060 |
| 2 | 1 900 | 12 350 | −564 | 2 896 |
| 3 | 2 300 | 14 950 | 1 212 | 3 508 |
| 4 | 2 600 | 16 900 | 2 544 | 5 452 |
| 5 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 8 728 |
| 6 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 12 892 |
| 7 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 17 944 |
| 8 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 22 996 |
| 9 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 27 160 |
| 10 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 30 436 |
| 11 | 2 800 | 18 200 | 3 432 | 33 268 |
| 12 | 3 000 | 19 500 | 4 320 | 36 988 |
Totaux de l'année 1 : CA 212 550 €, résultat d'exploitation 37 188 €, trésorerie en fin d'année 36 988 €.
Ce que disent les chiffres
- Les mois 1 et 2 sont tendus. La trésorerie descend à environ 2 900 € au mois 2. Gardez au moins 3 000 € de réserve ou décalez une embauche au mois 3.
- L'été porte l'année. Les mois 5 à 9 font environ deux tiers du résultat annuel : calez la communication et les congés en conséquence.
- Le prix compte plus que le volume. +0,50 € de panier moyen ajoute environ 16 900 € au résultat de l'année 1 ; 10 % de tasses en plus, environ 15 000 €.
- Retour sur investissement. Au rythme actuel, les 38 000 € de départ sont couverts en 13 mois environ.
Toutes les formules sont actives dans le fichier Excel : modifiez une cellule jaune de l'onglet Hypothèses et tous les mois se mettent à jour.
Client : Café du Quai, kiosque à café qui ouvre en mars dans une gare maritime fréquentée par les navetteurs. Apport du gérant 25 000 €, plus un prêt matériel de 20 000 €.
Le client et tous les détails sont fictifs.
À propos de ce service
Beaucoup de dirigeants reçoivent de leur expert-comptable un compte de résultat et un bilan sans bien savoir ce qu'ils disent. Envoyez-nous les états en PDF, Word ou Excel, et nous expliquons chaque partie avec des mots simples : d'où vient l'argent, où il est allé, pourquoi le bénéfice et la trésorerie diffèrent et ce que montrent les principaux ratios. Vous recevez aussi une courte liste de questions qu'il vaut la peine de poser à votre expert-comptable.
Ce qui est inclus
- Ce que vous recevezUne explication en langage simple de vos états financiers avec les ratios clés, les évolutions d'une période à l'autre et des questions pour votre expert-comptable, sous forme de texte et de fichier .docx, plus un fichier .xlsx avec le tableau des ratios. Elle explique vos chiffres et ne constitue pas un conseil financier, fiscal ou en investissement.
- Ligne par ligne, avec des mots simplesChiffre d'affaires, marges, charges, capitaux propres
- Bénéfice ou trésoreriePourquoi le solde bancaire semble différent
- Ratios clésMarge, liquidité, endettement, rotation
- Évolutions entre périodesCe qui a augmenté, ce qui a diminué et pourquoi c'est important
- Questions pour votre expert-comptableLes points qui méritent d'être clarifiés
Comment ça marche
- 1ImportVous joignez les états financiers
- 2LectureNous passons en revue chaque partie
- 3LivraisonVous recevez l'explication et les fichiers
Ce dont nous avons besoin
Votre compte de résultat et votre bilan en PDF avec couche texte, en Word ou en Excel (idéalement deux exercices), ce que fait l'entreprise et ce que vous voulez comprendre.
Nous vous demanderons :
- Que fait votre entreprise ?
- Quelles périodes les états financiers couvrent-ils ?
- Que voulez-vous le plus comprendre ?
Comparer les formules
| Formules | EssentielUn état financier expliqué14 € | StandardCompte de résultat et bilan32 € | PremiumDeux exercices comparés62 € |
|---|---|---|---|
| Délai | 1 jour | 2 jours | 4 jours |
| Retouches | 1 | 2 | 3 |
| États financiers | 1 | 2 | 2 |
| Périodes | 1 | 1 | 2 |
| Tableau des ratios | Non | Oui | Oui |
| Livré en | texte et .docx | texte, .docx et .xlsx | texte, .docx et .xlsx |
| Commander Essentiel | Commander Standard | Commander Premium |
Paiement protégé
Vous payez à la commande, mais l’argent n’est versé que pour un travail validé.
- Prix fixeLe prix de la formule ne change pas après le paiement.
- L’argent est réservéAu paiement, le montant est seulement réservé. Il n’est versé à Dleex qu’une fois le travail validé.
- Vérifié avant livraisonChaque résultat passe un contrôle qualité avant de vous parvenir, et vous le voyez sur la page de la commande avant de le valider.
- Retouches gratuitesDemandez des retouches dans le cadre de votre brief autant de fois que la formule le permet.
- Validation au bout de 3 joursSi, dans les 3 jours suivant la livraison, vous n’avez ni validé le travail ni demandé de retouches, il est validé automatiquement. Si vous écrivez dans le chat de la commande après la livraison, la commande est mise en attente ; après notre réponse, nous pourrons relancer le délai de 3 jours et vous le signalerons dans le chat.
- Travail refait ou remboursement intégralSi le résultat ne correspond pas à votre brief et que les retouches n’y ont rien changé, ou si le travail prend plus du double du délai prévu, écrivez dans le chat de la commande : nous referons le travail ou vous rembourserons intégralement.
Questions et réponses
S'agit-il d'un conseil financier ou d'un audit ?
Ni l'un ni l'autre. Nous expliquons ce que montrent vos états financiers. Nous ne vérifions pas les chiffres, ne préparons pas les déclarations fiscales et ne vous disons pas dans quoi investir.
Pouvez-vous lire un état financier scanné ?
Non. Nous lisons les PDF au texte sélectionnable, les fichiers Word et Excel. Demandez à votre expert-comptable un export numérique si vous n'avez qu'un scan.
Quelles normes comptables connaissez-vous ?
Nous expliquons les états financiers dans les formats internationaux et locaux habituels. Lorsqu'une ligne suit une règle propre à un pays, nous le signalons et vous suggérons d'interroger votre expert-comptable.