Paiement protégéEn savoir plus
- Les retouches prévues par la formule sont gratuites.
- Sans réponse de votre part dans les 3 jours suivant la livraison, le travail est validé automatiquement.
L’argent est réservé au paiement et versé uniquement une fois le travail validé.
Exemple de résultat
Prévisionnel sur 12 mois : un kiosque à café dans une gare maritime
Hypothèses clés
| Hypothèse | Valeur | Source |
|---|---|---|
| Panier moyen | 6,50 € | Carte du gérant |
| Matières et gobelet par vente | 1,90 € | Tarif fournisseur |
| Frais de carte | 2,5 % du CA (0,16 €) | Contrat du terminal de paiement |
| Charges fixes mensuelles | 9 000 € | Loyer 1 800 €, personnel 6 400 €, énergie 350 €, divers 450 € |
| Investissement de départ | 38 000 € | Machine et moulins, aménagement, stock initial |
| Remboursement du prêt | 600 € par mois | Offre de prêt |
Économie unitaire
- Recette par tasse : 6,50 €
- Coût variable par tasse : 2,06 €
- Marge sur coût variable : 4,44 € (68 %)
Seuil de rentabilité
9 000 € ÷ 4,44 € = 2 027 tasses par mois, soit environ 68 tasses par jour sur 30 jours. Le prévisionnel l'atteint au mois 3.
Prévisionnel mensuel
| Mois | Tasses vendues | CA, € | Résultat, € | Trésorerie fin de mois, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 500 | 9 750 | −2 340 | 4 060 |
| 2 | 1 900 | 12 350 | −564 | 2 896 |
| 3 | 2 300 | 14 950 | 1 212 | 3 508 |
| 4 | 2 600 | 16 900 | 2 544 | 5 452 |
| 5 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 8 728 |
| 6 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 12 892 |
| 7 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 17 944 |
| 8 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 22 996 |
| 9 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 27 160 |
| 10 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 30 436 |
| 11 | 2 800 | 18 200 | 3 432 | 33 268 |
| 12 | 3 000 | 19 500 | 4 320 | 36 988 |
Totaux de l'année 1 : CA 212 550 €, résultat d'exploitation 37 188 €, trésorerie en fin d'année 36 988 €.
Ce que disent les chiffres
- Les mois 1 et 2 sont tendus. La trésorerie descend à environ 2 900 € au mois 2. Gardez au moins 3 000 € de réserve ou décalez une embauche au mois 3.
- L'été porte l'année. Les mois 5 à 9 font environ deux tiers du résultat annuel : calez la communication et les congés en conséquence.
- Le prix compte plus que le volume. +0,50 € de panier moyen ajoute environ 16 900 € au résultat de l'année 1 ; 10 % de tasses en plus, environ 15 000 €.
- Retour sur investissement. Au rythme actuel, les 38 000 € de départ sont couverts en 13 mois environ.
Toutes les formules sont actives dans le fichier Excel : modifiez une cellule jaune de l'onglet Hypothèses et tous les mois se mettent à jour.
Client : Café du Quai, kiosque à café qui ouvre en mars dans une gare maritime fréquentée par les navetteurs. Apport du gérant 25 000 €, plus un prêt matériel de 20 000 €.
Le client et tous les détails sont fictifs.
À propos de ce service
Nous établissons le prévisionnel d'une activité de services à partir de sa capacité : heures facturables ou forfaits mensuels par personne, taux d'occupation, tarifs horaires ou au projet, et nombre de clients gagnés et perdus chaque mois. Les salaires, les coûts des sous-traitants, les outils et votre propre rémunération sont mis en regard, pour que vous voyiez si la prochaine embauche est rentable et combien de temps vous pouvez tenir entre deux projets.
Ce qui est inclus
- Ce que vous recevezDes tableaux prévisionnels pour votre activité : chiffre d'affaires par type de client ou par service, capacité facturable et taux d'occupation, coûts de l'équipe et des sous-traitants, résultat, rémunération du dirigeant et trésorerie, avec les hypothèses listées. Les tableaux sont fournis en texte sur la page de la commande et en fichier Excel (.xlsx) ; il s'agit d'une estimation de planification, pas d'un conseil financier, fiscal ou en investissement.
- Capacité et taux d'occupationLes heures facturables que chaque personne peut vendre
- Forfaits ou projetsRevenus réguliers et ponctuels séparés
- Vérification d'embaucheQuand une nouvelle embauche devient rentable
- Délais de paiementLes trous de trésorerie liés aux factures à 30 ou 60 jours
- Rémunération du dirigeantCe que vous pouvez vous verser sans risque
Comment ça marche
- 1BriefVous indiquez les tarifs, l'équipe et les clients
- 2CalculNous calculons la capacité, les coûts et la trésorerie
- 3LivraisonVous recevez les tableaux, un fichier Excel et une synthèse
Ce dont nous avons besoin
Vos services et vos tarifs, la part des forfaits et des projets ponctuels, l'équipe et les sous-traitants avec leurs coûts, les heures facturables, les délais de paiement, les coûts d'outils et de bureaux, et la rémunération que vous souhaitez vous verser.
Nous vous demanderons :
- Quels services vendez-vous, et à quels tarifs ?
- Qui compose l'équipe, et combien coûte chaque personne ?
- Combien de clients gagnez-vous et perdez-vous dans un mois type ?
- En combien de temps vos clients paient-ils leurs factures ?
Comparer les formules
| Formules | EssentielVérification des tarifs et de la capacité17 € | StandardPrévisionnel sur 12 mois35 € | PremiumPlan de croissance sur 3 ans70 € |
|---|---|---|---|
| Délai | 1 jour | 2 jours | 4 jours |
| Retouches | 1 | 2 | 3 |
| Période | par unité et par mois | 12 mois | 3 ans |
| Scénarios | 1 | 1 | 3 |
| Tableau de trésorerie | Non | Oui | Oui |
| Tableaux en Excel (.xlsx) | Oui | Oui | Oui |
| Commander Essentiel | Commander Standard | Commander Premium |
Paiement protégé
Vous payez à la commande, mais l’argent n’est versé que pour un travail validé.
- Prix fixeLe prix de la formule ne change pas après le paiement.
- L’argent est réservéAu paiement, le montant est seulement réservé. Il n’est versé à Dleex qu’une fois le travail validé.
- Vérifié avant livraisonChaque résultat passe un contrôle qualité avant de vous parvenir, et vous le voyez sur la page de la commande avant de le valider.
- Retouches gratuitesDemandez des retouches dans le cadre de votre brief autant de fois que la formule le permet.
- Validation au bout de 3 joursSi, dans les 3 jours suivant la livraison, vous n’avez ni validé le travail ni demandé de retouches, il est validé automatiquement. Si vous écrivez dans le chat de la commande après la livraison, la commande est mise en attente ; après notre réponse, nous pourrons relancer le délai de 3 jours et vous le signalerons dans le chat.
- Travail refait ou remboursement intégralSi le résultat ne correspond pas à votre brief et que les retouches n’y ont rien changé, ou si le travail prend plus du double du délai prévu, écrivez dans le chat de la commande : nous referons le travail ou vous rembourserons intégralement.
Questions et réponses
Cela fonctionne-t-il pour un indépendant seul ?
Oui. Nous planifions vos heures facturables, vos tarifs, les impôts mis de côté au taux que vous nous donnez et ce que vous pouvez vous verser chaque mois.
Pouvez-vous montrer l'effet d'une hausse de tarifs ?
Oui. La formule Premium compare des scénarios : l'un peut être une hausse de tarifs avec la perte de quelques clients.
Tenez-vous ma comptabilité ?
Non. Il s'agit d'un prévisionnel établi à partir de vos chiffres, pas de tenue de comptabilité ni de déclaration fiscale.