BusinessFinances de restaurant
Prévisionnel financier pour un restaurant, un café ou un food truck
Prixdès 17 €
Paiement protégéEn savoir plus
- Les retouches prévues par la formule sont gratuites.
- Sans réponse de votre part dans les 3 jours suivant la livraison, le travail est validé automatiquement.
L’argent est réservé au paiement et versé uniquement une fois le travail validé.
Exemple de résultat
Exemple pour la formule Standard
Analyse financière : 3 exercices d'un torréfacteur de café de spécialité
Ratios clés
| Ratio | 2023 | 2024 | 2025 | Tendance |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 612 000 € | 698 000 € | 781 000 € | ▲ +12 % par an |
| Marge brute | 58 % | 55 % | 51 % | ▼ |
| Marge nette | 7,4 % | 6,1 % | 4,2 % | ▼ |
| Ratio de liquidité générale | 1,6 | 1,3 | 1,1 | ▼ |
| Dettes / capitaux propres | 0,4 | 0,5 | 0,8 | ▲ |
| Rotation des stocks (jours) | 38 | 47 | 61 | ▲ |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 61 000 € | 44 000 € | 18 000 € | ▼ |
Ce qui pèse sur votre résultat
Les ventes progressent régulièrement, mais chaque euro vendu laisse moins de bénéfice. Trois facteurs l'expliquent pour l'essentiel :
- Le café vert est passé de 24 % à 31 % du CA. Les prix du café ont été relevés une fois, en 2024 ; ceux de la boutique en ligne jamais.
- La vente aux professionnels est passée de 18 % à 33 % du CA, avec une marge brute d'environ 35 % contre 68 % au café.
- Les salaires suivent les ventes, ce qui est sain ; ils ne sont pas en cause.
Signaux d'alerte
- Le stock a plus que doublé (de 27 000 € à 64 000 €) quand les ventes progressaient de 28 %. La trésorerie dort dans les sacs de café vert.
- La trésorerie d'exploitation a chuté de 70 % en deux ans, alors que le résultat net n'a baissé que de 27 %. L'écart vient du stock et des retards de paiement des clients professionnels (délai client passé de 21 à 39 jours).
- Un ratio de liquidité de 1,1 laisse très peu de marge pour une nouvelle échéance d'emprunt.
Questions à poser à votre expert-comptable
- Le stock est-il valorisé au coût actuel ou historique, et une partie a-t-elle plus de 12 mois ?
- Les délais de paiement des professionnels sont-ils inscrits dans les contrats et appliqués ?
- Quelle mensualité l'entreprise peut-elle supporter si la trésorerie d'exploitation reste au niveau de 2025 ?
Ce que cela implique pour le second café
Sur ces chiffres, un emprunt aujourd'hui reposerait sur une trésorerie que l'entreprise ne génère pas. Relever les prix en ligne et aux professionnels, ramener le stock vers 40 jours et encaisser les factures à temps pourrait libérer environ 35 000 € en un an, avant de s'endetter.
Cette analyse n'est ni un audit ni un conseil financier ; parlez-en avec votre expert-comptable avant d'agir.
Client : torréfacteur avec un petit café et une boutique en ligne, 9 salariés Documents : compte de résultat, bilan et tableau des flux de trésorerie 2023–2025 Pourquoi : les associés envisagent un second café et veulent savoir si l'entreprise peut supporter un emprunt.
Le client et tous les détails sont fictifs.
À propos de ce service
Envoyez votre compte de résultat, votre bilan et votre tableau des flux de trésorerie en fichiers PDF, Word ou Excel ou en photos, et indiquez-nous votre secteur, votre pays et la raison de l'analyse. Nous calculons les ratios de marge, de liquidité, d'endettement et de besoin en fonds de roulement et leur évolution, expliquons en termes simples ce qui détermine votre résultat et signalons les signaux d'alerte. Il ne s'agit ni d'un conseil financier ou en investissement ni d'un audit : soumettez le rapport à votre expert-comptable ou à votre conseiller financier dans votre pays avant d'agir.
Ce qui est inclus
- Ce que vous recevezUn rapport en langage clair au format Word et une feuille Excel des ratios avec les chiffres sources à côté de chacun, pour que vous puissiez vérifier les calculs : marges, liquidité, endettement et besoin en fonds de roulement avec leur évolution, ce qui détermine le résultat, les signaux d'alerte et les questions à poser à votre expert-comptable ou à votre banque. En Premium, également une vue mois par mois et une liste d'actions à 90 jours.
- Ratios clésMarges, liquidité, endettement et besoin en fonds de roulement
- ÉvolutionComment chaque ratio a évolué d'une année à l'autre
- Ce qui détermine le résultatChiffre d'affaires, coûts et marges expliqués simplement
- Signes d'alerteLà où les chiffres méritent un examen plus attentif
- Questions à poserPour votre expert-comptable, votre banque ou le vendeur
- Liste d'actions à 90 joursEn Premium : des étapes à discuter avec votre équipe
Comment ça marche
- 1BriefVous importez les états financiers et expliquez l'objectif
- 2CalculNous calculons les ratios à partir de vos chiffres
- 3RapportNous expliquons les résultats en termes simples
- 4LivraisonVous recevez le rapport Word et les ratios dans Excel
Ce dont nous avons besoin
Vos états financiers pour les années à analyser (PDF avec texte sélectionnable, Word, Excel ou photos nettes, jusqu'à 5 fichiers), votre secteur et votre pays, la raison de l'analyse, comme un prêt, un investisseur, le rachat d'une entreprise ou votre propre contrôle, et tout élément inhabituel au cours de ces années.
Nous vous demanderons :
- Dans quel secteur est l'entreprise, et dans quel pays ?
- Pourquoi avez-vous besoin de l'analyse ?
- Quelles années ou quels mois devons-nous couvrir ?
- Y a-t-il eu quelque chose d'inhabituel sur cette période ?
Comparer les formules
| Formules | EssentielUne année, compte de résultat uniquement17 € | StandardJusqu'à 3 ans, les trois états financiers35 € | PremiumJusqu'à 3 ans, plus les comptes mensuels et une liste d'actions à 90 jours62 € |
|---|---|---|---|
| Délai | 1 jour | 2 jours | 3 jours |
| Retouches | 1 | 2 | 3 |
| Années | 1 | jusqu'à 3 | jusqu'à 3 |
| États financiers | Compte de résultat uniquement | les trois | les trois, plus les comptes mensuels |
| Liste d'actions à 90 jours | Non | Non | Oui |
| Commander Essentiel | Commander Standard | Commander Premium |
Paiement protégé
Vous payez à la commande, mais l’argent n’est versé que pour un travail validé.
- Prix fixeLe prix de la formule ne change pas après le paiement.
- L’argent est réservéAu paiement, le montant est seulement réservé. Il n’est versé à Dleex qu’une fois le travail validé.
- Vérifié avant livraisonChaque résultat passe un contrôle qualité avant de vous parvenir, et vous le voyez sur la page de la commande avant de le valider.
- Retouches gratuitesDemandez des retouches dans le cadre de votre brief autant de fois que la formule le permet.
- Validation au bout de 3 joursSi, dans les 3 jours suivant la livraison, vous n’avez ni validé le travail ni demandé de retouches, il est validé automatiquement. Si vous écrivez dans le chat de la commande après la livraison, la commande est mise en attente ; après notre réponse, nous pourrons relancer le délai de 3 jours et vous le signalerons dans le chat.
- Travail refait ou remboursement intégralSi le résultat ne correspond pas à votre brief et que les retouches n’y ont rien changé, ou si le travail prend plus du double du délai prévu, écrivez dans le chat de la commande : nous referons le travail ou vous rembourserons intégralement.
Questions et réponses
S'agit-il d'un conseil financier ou d'un audit ?
Ni l'un ni l'autre. Il s'agit d'une analyse de vos chiffres en langage clair, ni d'un conseil financier ou en investissement ni de l'opinion d'un commissaire aux comptes. Faites-la vérifier par votre expert-comptable ou votre conseiller dans votre pays.
Me direz-vous s'il faut racheter l'entreprise ou contracter le prêt ?
Non. Nous montrons les points forts, les signaux d'alerte et les questions à poser ; la décision vous appartient.
Comment puis-je vérifier vos chiffres ?
La feuille Excel indique les chiffres sources à côté de chaque ratio. Les cellules contiennent des valeurs, pas des formules actives : vous pouvez donc revérifier vous-même chaque ligne.
Avez-vous besoin d'accéder à mon logiciel de comptabilité ?
Non. Exportez les états financiers en fichiers PDF ou Excel, ou prenez des photos nettes, et importez jusqu'à 5 fichiers.
Puis-je demander des modifications ?
Oui, dans la limite des retouches de votre formule.
Vous n’avez pas trouvé la réponse ?
Business
BusinessPrévisionnel SaaS
Prévisionnel financier SaaS avec MRR, churn et croissance
Prixdès 17 €
BusinessPrévisionnel de boutique
Prévisionnel financier pour une boutique en ligne
Prixdès 17 €
BusinessChiffres Amazon FBA
Prévisionnel de rentabilité et de trésorerie d'un produit Amazon FBA
Prixdès 17 €