Analisi di bilancioAziende

Analisi dei suoi bilanci con gli indici principali

Di solito pronto in 15 minutiRevisioni incluseControllo di qualità
Pagamento protettoDettagli
  • Le revisioni previste dal pacchetto sono gratuite.
  • Se non risponde entro 3 giorni dalla consegna, il lavoro viene accettato automaticamente.
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Analisi dei suoi bilanci con gli indici principali

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Analisi di bilancio: 3 anni di conti di una torrefazione artigianale

Indici principali

Indice202320242025Tendenza
Ricavi612.000 €698.000 €781.000 €▲ +12% l'anno
Margine lordo58%55%51%▼
Margine netto7,4%6,1%4,2%▼
Indice di liquidità corrente1,61,31,1▼
Debiti su patrimonio netto0,40,50,8▲
Giorni di magazzino384761▲
Flusso di cassa operativo61.000 €44.000 €18.000 €▼

Cosa determina il vostro utile

Le vendite sono cresciute in modo costante, ma ogni euro venduto lascia meno utile. Tre fattori spiegano quasi tutto:

  1. Il caffè verde è passato dal 24% al 31% dei ricavi. I prezzi del bar sono stati alzati una volta, nel 2024; quelli online non sono cambiati.
  2. La quota all'ingrosso è salita dal 18% al 33% dei ricavi, con un margine lordo di circa il 35% contro il 68% del bar.
  3. Il costo del personale è cresciuto in linea con le vendite, il che è sano: non è questo il problema.

Segnali d'allarme

  • Il magazzino è più che raddoppiato (da 27.000 € a 64.000 €) mentre le vendite sono cresciute del 28%. La liquidità è ferma nei sacchi di caffè verde.
  • La cassa generata dalla gestione è calata del 70% in due anni, mentre l'utile netto è sceso solo del 27%. La differenza sta nel magazzino e negli incassi più lenti dai clienti all'ingrosso (crediti da 21 a 39 giorni).
  • Un indice di liquidità di 1,1 lascia pochissimo spazio a una nuova rata.

Domande per il vostro commercialista

  • Il magazzino è valutato a costo corrente o storico, e una parte ha più di 12 mesi?
  • I termini di pagamento all'ingrosso sono scritti nei contratti, e vengono fatti rispettare?
  • Quale rata mensile può sostenere l'attività se il flusso operativo resta ai livelli del 2025?

Cosa significa per il secondo bar

Con questi numeri, un finanziamento oggi si appoggerebbe su liquidità che l'attività non sta generando. Alzare i prezzi online e all'ingrosso, riportare il magazzino a circa 40 giorni e incassare puntualmente le fatture all'ingrosso potrebbe liberare circa 35.000 € di cassa in un anno, prima di contrarre nuovo debito.

Questa analisi non è una revisione contabile né una consulenza finanziaria; parlatene con il vostro commercialista prima di agire.

Cliente: una torrefazione con un piccolo bar e vendita online, 9 dipendenti Documenti: conto economico, stato patrimoniale e rendiconto finanziario 2023–2025 Perché: i titolari pensano a un secondo bar e vogliono sapere se l'attività può sostenere un finanziamento.

Il cliente e tutti i dati sono inventati.

Informazioni sul servizio

Ci invii conto economico, stato patrimoniale e rendiconto finanziario come file PDF, Word o Excel o come foto, e ci indichi settore, paese e motivo per cui le serve l'analisi. Calcoliamo gli indici di margine, liquidità, indebitamento e capitale circolante e il loro andamento, spieghiamo in parole semplici cosa determina il suo utile e segnaliamo i campanelli d'allarme. Non si tratta di una consulenza finanziaria o d'investimento né di una revisione contabile, quindi sottoponga il report al suo commercialista o consulente finanziario nel suo paese prima di agire.

Cosa è incluso

  • Cosa riceveUn report in linguaggio semplice in Word e un foglio Excel con gli indici e accanto a ciascuno i dati di partenza, così può verificare i calcoli: margini, liquidità, indebitamento e capitale circolante con il loro andamento, cosa determina l'utile, campanelli d'allarme e domande per il suo commercialista o la sua banca. Nel Premium, anche una vista mese per mese e un elenco di azioni a 90 giorni.
  • Indici principaliMargini, liquidità, indebitamento e capitale circolante
  • AndamentoCome è cambiato ogni indice da un anno all'altro
  • Cosa determina l'utileRicavi, costi e margini spiegati in modo semplice
  • Campanelli d'allarmeDove i numeri meritano un'analisi più attenta
  • Domande da porreAl suo commercialista, alla banca o al venditore
  • Azioni a 90 giorniNel Premium: passi da discutere con il suo team

Come funziona

  1. 1
    BriefLei carica i bilanci e spiega l'obiettivo
  2. 2
    CalcoloCalcoliamo gli indici dai suoi dati
  3. 3
    ReportSpieghiamo i risultati in parole semplici
  4. 4
    ConsegnaRiceve il report Word e gli indici in Excel

Cosa ci serve da lei

I bilanci degli anni da analizzare (PDF con testo selezionabile, Word, Excel o foto nitide, fino a 5 file), il settore e il paese, il motivo dell'analisi, ad esempio un finanziamento, un investitore, l'acquisto di un'attività o un controllo interno, ed eventuali eventi insoliti in quegli anni.

Le chiederemo:

  • In quale settore opera l'attività e in quale paese?
  • Perché le serve l'analisi?
  • Quali anni o mesi dobbiamo coprire?
  • C'è stato qualcosa di insolito in questo periodo?

Confronto dei pacchetti

BaseUn anno, solo conto economico17 €StandardFino a 3 anni, tutti e tre i prospetti35 €PremiumFino a 3 anni più conti mensili e un elenco di azioni a 90 giorni62 €
Tempi di consegna1 giorno2 giorni3 giorni
Revisioni123
Anni1fino a 3fino a 3
Prospettisolo conto economicotutti e tretutti e tre più i conti mensili
Azioni a 90 giorniNoNoSì
OrdinaOrdinaOrdina

Pagamento protetto

Paga al momento dell'ordine, ma il denaro viene sbloccato solo per un lavoro accettato.

  • Prezzo fissoIl prezzo del pacchetto non cambia dopo il pagamento.
  • Il denaro viene riservatoAl pagamento, l'importo viene solo riservato. Passa a Dleex quando accetta il lavoro.
  • Verificato prima della consegnaOgni risultato passa un controllo di qualità prima di arrivare a lei, e lo vede nella pagina dell'ordine prima di accettarlo.
  • Revisioni gratuiteRichieda revisioni nell'ambito del suo brief tante volte quante ne prevede il pacchetto.
  • Accettazione dopo 3 giorniSe entro 3 giorni dalla consegna non accetta il lavoro né richiede una revisione, il lavoro viene accettato automaticamente. Se scrive nella chat dell'ordine dopo la consegna, l'ordine resta in attesa; dopo la nostra risposta potremmo far ripartire i 3 giorni e glielo indicheremo nella chat.
  • Rifacimento o rimborso totaleSe il risultato non corrisponde al suo brief e le revisioni non hanno risolto il problema, oppure il lavoro richiede più del doppio dei tempi di consegna previsti, scriva nella chat dell'ordine: rifaremo il lavoro o le rimborseremo l'intero pagamento.
Come funziona →

Domande e risposte

È una consulenza finanziaria o una revisione contabile?

Né l'una né l'altra. È un'analisi in linguaggio semplice dei suoi dati, non una consulenza finanziaria o d'investimento né il giudizio di un revisore. La verifichi con il suo commercialista o consulente nel suo paese.

Mi direte se acquistare l'attività o accettare il finanziamento?

No. Mostriamo punti di forza, campanelli d'allarme e domande da porre; la decisione spetta a lei.

Come posso verificare i vostri numeri?

Il foglio Excel mostra i dati di partenza accanto a ogni indice. Le celle contengono valori, non formule attive, quindi può ricontrollare lei qualsiasi riga.

Avete bisogno di accedere al mio software di contabilità?

No. Esporti i bilanci come file PDF o Excel, oppure scatti foto nitide, e carichi fino a 5 file.

Posso chiedere modifiche?

Sì, nell'ambito delle revisioni del suo pacchetto.

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