Финансовый разборДля компаний и предпринимателей

Разбор финансовой отчётности с ключевыми показателями

Обычно готово за 15 минутДоработки включеныКонтроль качества
Защита оплатыПодробнее
  • Доработки в рамках пакета бесплатны.
  • Если вы не ответите в течение 3 дней после сдачи, работа будет принята автоматически.
Заказать · 39 $

При оплате деньги резервируются и переходят сервису, только когда вы примете работу.

Разбор финансовой отчётности с ключевыми показателями

Пример результата

Пример по пакету «Стандарт»

Анализ отчётности: 3 года обжарочной кофейни

Ключевые показатели

Показатель202320242025Динамика
Выручка41,2 млн ₽47,0 млн ₽52,6 млн ₽▲ +12% в год
Валовая маржа58%55%51%▼
Чистая рентабельность7,4%6,1%4,2%▼
Коэффициент текущей ликвидности1,61,31,1▼
Заёмный / собственный капитал0,40,50,8▲
Оборачиваемость запасов, дней384761▲
Операционный денежный поток4,1 млн ₽3,0 млн ₽1,2 млн ₽▼

Что определяет прибыль

Выручка растёт стабильно, но с каждого рубля продаж остаётся всё меньше. Основные причины:

  1. Зелёное зерно подорожало: с 24% до 31% выручки. Цены в кофейне поднимали один раз, в 2024 году, в интернет-магазине не меняли.
  2. Доля опта выросла с 18% до 33% выручки при валовой марже около 35% (в кофейне 68%).
  3. Фонд оплаты труда растёт вместе с выручкой — это нормально, проблема не в нём.

Тревожные сигналы

  • Запасы выросли более чем вдвое (с 1,8 до 4,3 млн ₽) при росте выручки на 28%. Деньги лежат в мешках с зерном.
  • Операционный поток упал на 70% за два года, а чистая прибыль только на 27%. Разница — запасы и медленная оплата от оптовиков (дебиторка выросла с 21 до 39 дней).
  • Ликвидность 1,1 почти не оставляет места для платежей по новому кредиту.

Вопросы бухгалтеру

  • Запасы учитываются по текущей или исторической стоимости? Есть ли зерно старше 12 месяцев?
  • Прописаны ли сроки оплаты в договорах с оптовиками и начисляются ли пени?
  • Какой ежемесячный платёж выдержит компания, если денежный поток останется на уровне 2025 года?

Что это значит для второй кофейни

По этим цифрам кредит сейчас пришлось бы обслуживать деньгами, которых бизнес не генерирует. Повышение цен в опте и онлайне и сокращение запасов примерно до 40 дней и дисциплина оплат от оптовиков могут высвободить около 2,3 млн ₽ за год ещё до новых займов.

Это не аудит и не финансовая консультация: обсудите выводы с бухгалтером до принятия решений.

Заказчик: ООО «Обжарка на Пушкинской», обжарочный цех с кофейней и интернет-продажами, 9 сотрудников Документы: отчёт о финансовых результатах, баланс и отчёт о движении денежных средств за 2023–2025 годы Зачем: собственники хотят открыть вторую кофейню и понять, потянет ли бизнес кредит.

Клиент и все данные вымышлены.

Об услуге

Пришлите отчёт о прибылях и убытках, баланс и отчёт о движении денежных средств в PDF, Word, Excel или фотографиями и расскажите об отрасли, стране и цели разбора. Мы рассчитаем показатели рентабельности, ликвидности, долговой нагрузки и оборотного капитала и их динамику, простыми словами объясним, что движет прибылью, и укажем тревожные признаки. Это не финансовая и не инвестиционная консультация и не аудит, поэтому, прежде чем действовать, покажите отчёт своему бухгалтеру или финансовому консультанту в вашей стране.

Что входит

  • Что вы получитеОтчёт простым языком в Word и лист Excel с показателями, рядом с каждым из которых стоят исходные цифры, чтобы вы могли проверить расчёт: рентабельность, ликвидность, долговая нагрузка и оборотный капитал с динамикой, что движет прибылью, тревожные признаки и вопросы к бухгалтеру или банку. В Premium ещё помесячная картина и план действий на 90 дней.
  • Ключевые показателиРентабельность, ликвидность, долг и оборотный капитал
  • ДинамикаКак менялся каждый показатель по годам
  • Что движет прибыльюВыручка, расходы и маржа простыми словами
  • Тревожные признакиГде цифры требуют внимания
  • ВопросыДля бухгалтера, банка или продавца бизнеса
  • План на 90 днейВ Premium: шаги для обсуждения с командой

Порядок работы

  1. 1
    БрифВы загружаете отчётность и объясняете цель
  2. 2
    РасчётРассчитываем показатели по вашим цифрам
  3. 3
    ОтчётОбъясняем результаты простыми словами
  4. 4
    СдачаВы получаете отчёт Word и показатели в Excel

Что нужно от вас

Ваша отчётность за нужные годы (PDF с текстом, Word, Excel или чёткие фотографии, до 5 файлов), отрасль и страна, цель разбора, например кредит, инвестор, покупка бизнеса или собственный контроль, и всё необычное, что было в эти годы.

В брифе мы спросим:

  • В какой отрасли бизнес и в какой стране?
  • Зачем вам разбор?
  • За какие годы или месяцы делать разбор?
  • Было ли что-то необычное в этот период?

Сравнение пакетов

ЭкономОдин год, только прибыль и убытки19 $СтандартДо 3 лет, все три отчёта39 $БизнесДо 3 лет, помесячные данные и план на 90 дней69 $
Срок1 день2 дня3 дня
Доработки123
Лет1до 3до 3
Отчётытолько прибыль и убыткивсе тривсе три и помесячные данные
План на 90 днейНетНетДа
ЗаказатьЗаказатьЗаказать

Защита оплаты

Вы оплачиваете заказ сразу, но деньги переходят сервису только за принятую работу.

  • Фиксированная ценаЦена пакета не меняется после оплаты.
  • Деньги резервируютсяПри оплате сумма только резервируется. Сервису она переходит, когда вы примете работу.
  • Проверка перед сдачейКаждый результат проходит проверку качества, прежде чем попасть к вам, и вы видите его на странице заказа до приёмки.
  • Бесплатные доработкиПросите изменения в рамках брифа столько раз, сколько предусмотрено пакетом.
  • Приёмка через 3 дняЕсли в течение 3 дней после сдачи вы не примете работу и не попросите изменений, она будет принята автоматически. Если после сдачи вы напишете в чат заказа, заказ подождёт; ответив, мы можем начать отсчёт 3 дней заново и сообщим об этом в чате.
  • Переделка или полный возвратЕсли результат не соответствует брифу и доработки не помогли или срок превышен больше чем вдвое, напишите в чат заказа: мы переделаем работу или полностью вернём деньги.
Как это работает →

Вопросы и ответы

Это финансовая консультация или аудит?

Ни то, ни другое. Это разбор ваших цифр простым языком, а не финансовая или инвестиционная консультация и не заключение аудитора. Проверьте его у своего бухгалтера или консультанта в вашей стране.

Вы скажете, покупать ли бизнес или брать ли кредит?

Нет. Мы показываем сильные стороны, тревожные признаки и вопросы, которые стоит задать, а решение принимаете вы.

Как проверить ваши расчёты?

В листе Excel рядом с каждым показателем стоят исходные цифры. В ячейках значения, а не живые формулы, поэтому любую строку можно перепроверить самостоятельно.

Нужен доступ к моей бухгалтерской программе?

Нет. Выгрузите отчёты в PDF или Excel либо сделайте чёткие фотографии и загрузите до 5 файлов.

Можно попросить правки?

Да, в пределах правок вашего пакета.

Не нашли ответ?

Все услуги раздела «Для компаний и предпринимателей»

Ещё в разделе «Для компаний и предпринимателей»

Соседние разделы

Для частных лиц
Заказать · 39 $· ~15 мин