FinanzanalyseUnternehmen

Analyse Ihrer Jahresabschlüsse mit wichtigen Kennzahlen

Meist in 15 Minuten fertigÜberarbeitungen inklusiveQualitätsprüfung
ZahlungsschutzMehr dazu
  • Überarbeitungen im Rahmen des Pakets sind kostenlos.
  • Reagieren Sie nicht innerhalb von 3 Tagen nach der Lieferung, gilt die Arbeit automatisch als abgenommen.
Bestellen · 35 €

Das Geld wird bei der Zahlung reserviert und erst freigegeben, wenn Sie die Arbeit abnehmen.

Analyse Ihrer Jahresabschlüsse mit wichtigen Kennzahlen

Beispielergebnis

Beispiel für das Standard-Paket

Finanzanalyse: 3 Jahresabschlüsse einer Spezialitätenrösterei

Kennzahlen

Kennzahl202320242025Trend
Umsatz612.000 €698.000 €781.000 €▲ +12 % p. a.
Rohertragsmarge58 %55 %51 %▼
Nettomarge7,4 %6,1 %4,2 %▼
Liquidität 3. Grades1,61,31,1▼
Verschuldungsgrad0,40,50,8▲
Lagerreichweite (Tage)384761▲
Operativer Cashflow61.000 €44.000 €18.000 €▼

Was Ihren Gewinn treibt

Der Umsatz wächst stetig, aber von jedem Euro Umsatz bleibt weniger Gewinn. Drei Punkte erklären das meiste:

  1. Rohkaffee stieg von 24 % auf 31 % des Umsatzes. Die Café-Preise wurden 2024 einmal erhöht, die Online-Preise nie.
  2. Der Großhandelsanteil wuchs von 18 % auf 33 % des Umsatzes, bei rund 35 % Rohertrag gegenüber 68 % im Café.
  3. Löhne wuchsen im Gleichschritt mit dem Umsatz – das ist gesund und nicht das Problem.

Warnsignale

  • Der Lagerbestand hat sich mehr als verdoppelt (27.000 € auf 64.000 €), während der Umsatz um 28 % stieg. Liquidität liegt in Rohkaffeesäcken.
  • Der operative Cashflow fiel in zwei Jahren um 70 %, der Jahresüberschuss nur um 27 %. Die Differenz sind Lager und langsamer zahlende Großkunden (Forderungslaufzeit von 21 auf 39 Tage).
  • Eine Liquidität von 1,1 lässt kaum Raum für eine neue Kreditrate.

Fragen an Ihre Steuerberatung

  • Wird das Lager zu aktuellen oder historischen Kosten bewertet, und ist ein Teil älter als 12 Monate?
  • Sind die Zahlungsziele der Großkunden vertraglich geregelt und werden sie durchgesetzt?
  • Welche Monatsrate ist tragbar, wenn der operative Cashflow auf dem Niveau von 2025 bleibt?

Was das für das zweite Café bedeutet

Nach diesen Zahlen würde ein Kredit jetzt auf Liquidität beruhen, die das Unternehmen nicht erwirtschaftet. Höhere Online- und Großhandelspreise, ein Lager von rund 40 Tagen und pünktlich eingetriebene Rechnungen könnten binnen eines Jahres etwa 35.000 € freisetzen – bevor neue Schulden aufgenommen werden.

Diese Analyse ist weder Prüfung noch Finanzberatung; besprechen Sie sie vor Entscheidungen mit Ihrer Steuerberatung.

Kunde: Kaffeerösterei mit kleinem Café und Onlineshop, 9 Beschäftigte Unterlagen: GuV, Bilanz und Kapitalflussrechnung 2023–2025 Anlass: Die Inhaber planen ein zweites Café und wollen wissen, ob das Unternehmen einen Kredit tragen kann.

Kunde und alle Angaben sind erfunden.

Über diese Leistung

Senden Sie Ihre Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Kapitalflussrechnung als PDF-, Word- oder Excel-Dateien oder Fotos und nennen Sie uns Ihre Branche, Ihr Land und den Grund für die Analyse. Wir berechnen Kennzahlen zu Marge, Liquidität, Verschuldung und Betriebskapital und ihre Entwicklung, erklären in einfachen Worten, was Ihren Gewinn bestimmt, und weisen auf Warnsignale hin. Dies ist keine Finanz- oder Anlageberatung und keine Abschlussprüfung, besprechen Sie den Bericht daher mit Ihrem Steuerberater oder Finanzberater in Ihrem Land, bevor Sie danach handeln.

Was enthalten ist

  • Das bekommen SieEin verständlicher Bericht in Word und eine Excel-Tabelle der Kennzahlen mit den Ausgangszahlen neben jeder Kennzahl, damit Sie die Rechnung prüfen können: Margen, Liquidität, Verschuldung und Betriebskapital mit ihrer Entwicklung, was den Gewinn bestimmt, Warnsignale und Fragen an Ihren Steuerberater oder Ihre Bank. Im Premium-Paket zusätzlich eine monatliche Betrachtung und eine Maßnahmenliste für 90 Tage.
  • Wichtige KennzahlenMargen, Liquidität, Verschuldung und Betriebskapital
  • EntwicklungWie sich jede Kennzahl von Jahr zu Jahr verändert hat
  • Was den Gewinn bestimmtUmsatz, Kosten und Margen einfach erklärt
  • WarnsignaleWo die Zahlen einen genaueren Blick verdienen
  • Fragen, die Sie stellen solltenFür Ihren Steuerberater, Ihre Bank oder den Verkäufer
  • Maßnahmenliste für 90 TageIm Premium-Paket: Schritte zur Besprechung mit Ihrem Team

So funktioniert es

  1. 1
    BriefingSie laden die Abschlüsse hoch und erklären das Ziel
  2. 2
    BerechnungWir berechnen die Kennzahlen aus Ihren Zahlen
  3. 3
    BerichtWir erklären die Ergebnisse in einfachen Worten
  4. 4
    LieferungSie erhalten den Word-Bericht und die Excel-Kennzahlen

Was wir von Ihnen brauchen

Ihre Abschlüsse für die zu analysierenden Jahre (PDF mit markierbarem Text, Word, Excel oder gut lesbare Fotos, bis zu 5 Dateien), Ihre Branche und Ihr Land, der Grund für die Analyse, etwa ein Kredit, ein Investor, ein Unternehmenskauf oder Ihre eigene Kontrolle, und alles Ungewöhnliche in diesen Jahren.

Wir fragen Sie:

  • In welcher Branche ist das Unternehmen tätig, und in welchem Land?
  • Warum brauchen Sie die Analyse?
  • Welche Jahre oder Monate sollen wir abdecken?
  • Gab es in diesem Zeitraum etwas Ungewöhnliches?

Pakete vergleichen

BasisEin Jahr, nur GuV17 €StandardBis zu 3 Jahre, alle drei Abschlussbestandteile35 €PremiumBis zu 3 Jahre plus Monatsabschlüsse und eine Maßnahmenliste für 90 Tage62 €
Lieferzeit1 Tag2 Tage3 Tage
Überarbeitungen123
Jahre1bis 3bis 3
Abschlüssenur GuValle dreialle drei plus Monatsabschlüsse
Maßnahmenliste für 90 TageNeinNeinJa
BestellenBestellenBestellen

Zahlungsschutz

Sie bezahlen bei der Bestellung, aber das Geld wird nur für abgenommene Arbeit freigegeben.

  • FestpreisDer Paketpreis ändert sich nach der Zahlung nicht mehr.
  • Das Geld wird reserviertBei der Zahlung wird der Betrag nur reserviert. Freigegeben wird er erst, wenn Sie die Arbeit abnehmen.
  • Vor der Lieferung geprüftJedes Ergebnis durchläuft eine Qualitätsprüfung, bevor es Sie erreicht, und Sie sehen es auf der Bestellseite, bevor Sie es abnehmen.
  • Kostenlose ÜberarbeitungenFordern Sie Überarbeitungen im Rahmen Ihres Briefings so oft an, wie das Paket es erlaubt.
  • Abnahme nach 3 TagenWenn Sie die Arbeit innerhalb von 3 Tagen nach der Lieferung weder abnehmen noch eine Überarbeitung anfordern, gilt sie automatisch als abgenommen. Schreiben Sie nach der Lieferung im Bestell-Chat, wartet die Bestellung; sobald wir antworten, können wir die 3 Tage neu starten und teilen das im Chat mit.
  • Neuanfertigung oder volle RückerstattungWenn das Ergebnis nicht Ihrem Briefing entspricht und die Überarbeitungen das nicht behoben haben oder die Arbeit mehr als doppelt so lange dauert wie die Frist, schreiben Sie im Bestell-Chat: Wir erstellen die Arbeit neu oder erstatten die Zahlung vollständig.
So funktioniert es →

Fragen und Antworten

Ist das eine Finanzberatung oder eine Prüfung?

Weder noch. Es ist eine verständliche Analyse Ihrer Zahlen, keine Finanz- oder Anlageberatung und kein Prüfungsurteil. Prüfen Sie sie mit Ihrem Steuerberater oder Berater in Ihrem Land.

Sagen Sie mir, ob ich das Unternehmen kaufen oder den Kredit aufnehmen soll?

Nein. Wir zeigen Stärken, Warnsignale und Fragen, die Sie stellen sollten; die Entscheidung liegt bei Ihnen.

Wie kann ich Ihre Zahlen überprüfen?

Die Excel-Tabelle zeigt die Ausgangszahlen neben jeder Kennzahl. Die Zellen enthalten Werte, keine aktiven Formeln, sodass Sie jede Zeile selbst nachrechnen können.

Brauchen Sie Zugang zu meiner Buchhaltungssoftware?

Nein. Exportieren Sie die Abschlüsse als PDF- oder Excel-Dateien oder machen Sie gut lesbare Fotos und laden Sie bis zu 5 Dateien hoch.

Kann ich Änderungen wünschen?

Ja, im Rahmen der Überarbeitungen Ihres Pakets.

Keine Antwort gefunden?

Alle Leistungen in Unternehmen

Mehr in Unternehmen

Verwandte Bereiche

Privat
Bestellen · 35 €· ~15 Min.