Ochrona płatnościSzczegóły
- Poprawki w ramach pakietu są bezpłatne.
- Jeśli nie odpowiesz w ciągu 3 dni od dostarczenia pracy, zostanie ona zaakceptowana automatycznie.
Pieniądze są rezerwowane w chwili płatności i przekazywane dopiero po akceptacji pracy.
Przykładowy rezultat
Analiza sprawozdań finansowych: 3 lata palarni kawy specialty
Kluczowe wskaźniki
| Wskaźnik | 2023 | 2024 | 2025 | Trend |
|---|---|---|---|---|
| Przychody | 612 000 zł | 698 000 zł | 781 000 zł | ▲ +12% rocznie |
| Marża brutto | 58% | 55% | 51% | ▼ |
| Marża netto | 7,4% | 6,1% | 4,2% | ▼ |
| Wskaźnik bieżącej płynności | 1,6 | 1,3 | 1,1 | ▼ |
| Zadłużenie do kapitału własnego | 0,4 | 0,5 | 0,8 | ▲ |
| Rotacja zapasów w dniach | 38 | 47 | 61 | ▲ |
| Przepływy z działalności operacyjnej | 61 000 zł | 44 000 zł | 18 000 zł | ▼ |
Co napędza Wasz zysk
Sprzedaż rosła równo, ale z każdej złotówki przychodu zostaje mniej zysku. Większość wyjaśniają trzy rzeczy:
- Koszt zielonej kawy wzrósł z 24% do 31% przychodów. Ceny w kawiarni podniesiono raz, w 2024 r.; w sklepie internetowym się nie zmieniły.
- Udział hurtu wzrósł z 18% do 33% przychodów, przy marży brutto ok. 35% wobec 68% w kawiarni.
- Wynagrodzenia rosły proporcjonalnie do sprzedaży, co jest zdrowe; to nie one są problemem.
Sygnały ostrzegawcze
- Zapasy wzrosły ponad dwukrotnie (z 27 000 do 64 000 zł), a sprzedaż o 28%. Gotówka leży w workach zielonej kawy.
- Gotówka z działalności operacyjnej spadła o 70% w dwa lata, a zysk netto tylko o 27%. Różnica to zapasy i wolniejsze płatności klientów hurtowych (należności z 21 do 39 dni).
- Płynność bieżąca 1,1 zostawia bardzo mało miejsca na nową ratę kredytu.
Pytania do księgowej
- Czy zapasy wyceniane są po cenie bieżącej czy historycznej i czy część z nich ma ponad 12 miesięcy?
- Czy terminy płatności w hurcie są zapisane w umowach i czy są egzekwowane?
- Jaką miesięczną ratę firma udźwignie, jeśli przepływy operacyjne zostaną na poziomie z 2025 r.?
Co to oznacza dla drugiej kawiarni
Przy tych liczbach kredyt zaciągnięty teraz opierałby się na gotówce, której firma nie generuje. Podniesienie cen w sklepie internetowym i w hurcie, zejście z zapasami do ok. 40 dni i terminowe ściąganie faktur hurtowych mogą uwolnić ok. 35 000 zł gotówki w ciągu roku, zanim pojawi się nowy dług.
Ta analiza nie jest badaniem sprawozdania ani doradztwem finansowym; omówcie ją z księgową przed podjęciem decyzji.
Klient: palarnia kawy z małą kawiarnią i sprzedażą internetową, 9 pracowników Dokumenty: rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za lata 2023–2025 Po co: właściciele planują drugą kawiarnię i chcą wiedzieć, czy firma udźwignie kredyt.
Klient i wszystkie dane są wymyślone.
O usłudze
Wyślij rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych jako pliki PDF, Word lub Excel albo zdjęcia i napisz, w jakiej branży i w jakim kraju działasz oraz po co ci analiza. Obliczamy wskaźniki marży, płynności, zadłużenia i kapitału obrotowego wraz z ich trendem, prostymi słowami wyjaśniamy, co napędza twój zysk, i wskazujemy sygnały ostrzegawcze. To nie jest porada finansowa ani inwestycyjna ani audyt, więc zanim zaczniesz działać na jej podstawie, pokaż raport swojemu księgowemu lub doradcy finansowemu w swoim kraju.
Co obejmuje usługa
- Co otrzymujeszRaport prostym językiem w pliku Word i arkusz Excel ze wskaźnikami, przy każdym z nich dane źródłowe, abyś mógł sprawdzić obliczenia: marże, płynność, zadłużenie i kapitał obrotowy wraz z trendem, co napędza zysk, sygnały ostrzegawcze i pytania do księgowego lub banku. W pakiecie Premium także ujęcie miesiąc po miesiącu i lista działań na 90 dni.
- Kluczowe wskaźnikiMarże, płynność, zadłużenie i kapitał obrotowy
- TrendJak każdy wskaźnik zmieniał się rok do roku
- Co napędza zyskPrzychody, koszty i marże wyjaśnione w prosty sposób
- Niepokojące objawyGdzie liczbom trzeba przyjrzeć się bliżej
- Pytania do zadaniaDo twojego księgowego, banku lub sprzedającego
- Lista działań na 90 dniW pakiecie Premium: kroki do omówienia z zespołem
Jak to działa
- 1BriefPrzesyłasz sprawozdania i wyjaśniasz cel
- 2ObliczeniaObliczamy wskaźniki na podstawie twoich danych
- 3RaportWyjaśniamy wyniki prostymi słowami
- 4DostarczenieOtrzymujesz raport w Wordzie i wskaźniki w Excelu
Czego potrzebujemy od Ciebie
Twoje sprawozdania za lata, które mają zostać przeanalizowane (PDF z tekstem możliwym do zaznaczenia, Word, Excel lub wyraźne zdjęcia, do 5 plików), twoja branża i kraj, powód analizy, na przykład kredyt, inwestor, zakup firmy lub własna kontrola, oraz wszystko, co było nietypowe w tych latach.
Zapytamy Cię:
- W jakiej branży działa firma i w jakim kraju?
- Po co ci analiza?
- Jakie lata lub miesiące mamy objąć?
- Czy w tym okresie wydarzyło się coś nietypowego?
Porównaj pakiety
| Pakiety | PodstawowyJeden rok, tylko rachunek zysków i strat72 zł | StandardDo 3 lat, wszystkie trzy sprawozdania147 zł | PremiumDo 3 lat plus dane miesięczne i lista działań na 90 dni260 zł |
|---|---|---|---|
| Termin | 1 dzień | 2 dni | 3 dni |
| Poprawki | 1 | 2 | 3 |
| Lata | 1 | do 3 | do 3 |
| Sprawozdania | Tylko rachunek zysków i strat | wszystkie trzy | wszystkie trzy plus dane miesięczne |
| Lista działań na 90 dni | Nie | Nie | Tak |
| Zamów Podstawowy | Zamów Standard | Zamów Premium |
Ochrona płatności
Płacisz przy składaniu zamówienia, ale pieniądze są przekazywane tylko za zaakceptowaną pracę.
- Stała cenaCena pakietu nie zmienia się po zapłacie.
- Pieniądze są zarezerwowanePrzy płatności kwota jest tylko rezerwowana. Serwis otrzymuje ją dopiero po akceptacji pracy.
- Sprawdzone przed dostarczeniemKażdy wynik przechodzi kontrolę jakości, zanim do Ciebie trafi, a przed akceptacją widzisz go na stronie zamówienia.
- Bezpłatne poprawkiProś o poprawki w ramach briefu tyle razy, ile przewiduje pakiet.
- Akceptacja po 3 dniachJeśli w ciągu 3 dni od dostarczenia pracy ani jej nie zaakceptujesz, ani nie poprosisz o poprawki, zostanie zaakceptowana automatycznie. Jeśli po dostarczeniu napiszesz na czacie zamówienia, zamówienie czeka; po naszej odpowiedzi możemy ponownie uruchomić odliczanie 3 dni i poinformujemy o tym na czacie.
- Ponowne wykonanie lub pełny zwrot pieniędzyJeśli wynik nie odpowiada Twojemu briefowi, a poprawki tego nie naprawiły, lub praca trwa ponad dwa razy dłużej niż termin, napisz na czacie zamówienia: wykonamy pracę ponownie albo zwrócimy całą płatność.
Pytania i odpowiedzi
Czy to porada finansowa lub audyt?
Ani jedno, ani drugie. To analiza twoich danych prostym językiem, a nie porada finansowa ani inwestycyjna i nie opinia biegłego rewidenta. Sprawdź ją z księgowym lub doradcą w swoim kraju.
Czy powiecie mi, czy kupić firmę lub wziąć kredyt?
Nie. Pokazujemy mocne strony, sygnały ostrzegawcze i pytania do zadania; decyzja należy do ciebie.
Jak mogę sprawdzić wasze liczby?
Arkusz Excel pokazuje dane źródłowe przy każdym wskaźniku. Komórki zawierają wartości, a nie aktywne formuły, więc każdy wiersz możesz sprawdzić samodzielnie.
Czy potrzebujecie dostępu do mojego programu księgowego?
Nie. Wyeksportuj sprawozdania jako pliki PDF lub Excel albo zrób wyraźne zdjęcia i prześlij do 5 plików.
Czy mogę poprosić o zmiany?
Tak, w ramach poprawek przewidzianych w twoim pakiecie.
Nie ma tu odpowiedzi?