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主要な財務比率付きの財務諸表レビュー

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主要な財務比率付きの財務諸表レビュー

成果物の例

スタンダードパッケージの例

決算書分析：スペシャルティコーヒー焙煎所の3期分

主要指標

指標202320242025傾向
売上高（万円）6,1206,9807,810▲ 年+12%
売上総利益率58%55%51%▼
当期純利益率7.4%6.1%4.2%▼
流動比率1.61.31.1▼
負債資本倍率0.40.50.8▲
棚卸資産回転日数38日47日61日▲
営業キャッシュフロー（万円）610440180▼

利益を左右しているもの

売上は順調に伸びていますが、売上1円あたりに残る利益が減っています。主な理由は3つです。

  1. 生豆の原価が売上の24%から31%に上昇。カフェの価格は2024年に一度改定しましたが、ネット販売の価格は据え置きです。
  2. 卸売の比率が売上の18%から33%に増加。粗利率は約35%で、カフェの68%を大きく下回ります。
  3. 人件費は売上と同じペースで増えており、健全です。問題はここではありません。

注意すべきサイン

  • 在庫が2倍以上に（270万円 → 640万円）。この間の売上の伸びは28%。現金が生豆の袋の中で眠っています。
  • 営業キャッシュフローが2年で70%減少。一方、純利益の減少は27%にとどまります。差は在庫と、卸先からの入金の遅れです（売上債権回転日数が21日から39日へ）。
  • 流動比率1.1では、新たな借入の返済に回せる余裕がほとんどありません。

税理士に確認したいこと

  • 在庫は時価と取得原価のどちらで評価されているか。12か月以上前の在庫はあるか。
  • 卸先との支払条件は契約書に明記され、守られているか。
  • 営業キャッシュフローが2025年度の水準のままなら、月いくらまで返済できるか。

2店舗目にとっての意味

この数字のままでは、今の借入は事業が生み出していない現金を当てにすることになります。ネット販売と卸の価格を見直し、在庫を40日程度まで減らし、卸先からの入金を期日どおり回収すれば、新たな借入の前に1年で約350万円の現金を生み出せる見込みです。

この分析は監査や財務アドバイスではありません。実行の前に税理士とご相談ください。

クライアント： 小さなカフェとネット販売を営むコーヒー焙煎所、従業員9名 資料： 2023〜2025年度の損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書 目的： 2店舗目のカフェを計画中。借入を返済していける体力があるかを知りたい。

お客様とすべての情報は架空のものです。

このサービスについて

損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書をPDF、Word、Excelファイルまたは写真でお送りいただき、業種、国、レビューが必要な理由をお知らせください。利益率、流動性、負債、運転資本の比率とその推移を算出し、利益を左右している要因をわかりやすい言葉で説明し、注意すべき兆候をお知らせします。これは金融や投資に関する助言ではなく、監査でもありません。行動に移す前に、お住まいの国の会計士やファイナンシャルアドバイザーにレポートをご確認ください。

含まれる内容

  • 納品内容わかりやすい言葉で書いたWordのレポートと、各比率の横に元の数値を並べて計算を確認できるExcelの比率シートをお届けします。利益率、流動性、負債、運転資本とその推移、利益を左右する要因、注意すべき兆候、会計士や銀行への質問を含みます。プレミアムでは、月ごとの分析と90日間のアクションリストも付きます。
  • 主要な比率利益率、流動性、負債、運転資本
  • 推移各比率の年ごとの変化
  • 利益を左右する要因売上、費用、利益率をシンプルに解説
  • 注意すべきサイン数字を詳しく確認すべき箇所
  • 確認すべき質問会計士、銀行、売り手に向けて
  • 90日間のアクションリストプレミアムでは：チームで話し合うためのステップ

ご利用の流れ

  1. 1
    依頼内容財務諸表をアップロードし、目的をご説明いただきます
  2. 2
    計算お客様の数値から比率を算出します
  3. 3
    レポート結果をわかりやすい言葉で説明します
  4. 4
    納品WordのレポートとExcelの比率シートをお受け取りいただけます

ご用意いただくもの

レビューしたい年度の財務諸表（テキストを選択できるPDF、Word、Excel、または鮮明な写真、最大5ファイル）、業種と国、レビューの理由（融資、投資家、事業の買収、自社の管理など）、その期間の特殊な事情をお送りください。

お伺いする内容：

  • 事業の業種と国はどこですか？
  • レビューが必要な理由は何ですか？
  • どの年度や月を対象にしますか？
  • この期間に特殊な事情はありましたか？

プランを比較

ベーシック1年分、損益計算書のみ￥2,940スタンダード3年分まで、3つの財務諸表すべて￥6,030プレミアム3年分まで、月次決算と90日間のアクションリスト付き￥10,670
納期1日2日3日
修正回数123
年数1最大3最大3
財務諸表損益計算書のみ3つすべて3つすべてと月次決算
90日間のアクションリストなしなしあり
注文する注文する注文する

安心決済

お支払いは注文時ですが、代金が支払われるのは承認された納品に対してのみです。

  • 固定料金お支払い後にプランの料金が変わることはありません。
  • 代金はお預かりお支払い時、代金はお預かりするだけです。納品を承認した時点でサービス側に支払われます。
  • 納品前にチェックすべての成果物はお手元に届く前に品質チェックを受けます。承認前に注文ページで内容を確認できます。
  • 無料の修正依頼内容の範囲内で、プランで定められた回数まで修正を依頼できます。
  • 3日後に自動承認納品から3日以内に承認も修正依頼もない場合、自動的に承認されます。納品後に注文チャットでメッセージを送った場合、注文は保留されます。こちらから回答した後、3日間のカウントを再開することがあり、その際はチャットでお知らせします。
  • やり直しまたは全額返金結果が依頼内容と合わず修正でも解決しなかった場合、または作業に納期の2倍を超える時間がかかった場合は、注文チャットでご連絡ください。作業をやり直すか、代金を全額返金いたします。
詳しい仕組み →

質問と回答

これは金融に関する助言や監査ですか？

どちらでもありません。お客様の数値をわかりやすい言葉でレビューするもので、金融や投資に関する助言でも、監査人の意見でもありません。お住まいの国の会計士やアドバイザーにご確認ください。

事業を買収すべきか、融資を受けるべきか教えてもらえますか？

いいえ。強み、注意すべき兆候、確認すべき質問をお示ししますが、判断はお客様ご自身が行ってください。

数字はどうやって確認できますか？

Excelシートでは、各比率の横に元の数値を表示しています。セルは値で入っており、数式は機能しない状態なので、どの行もご自身で再確認できます。

会計ソフトへのアクセスは必要ですか？

いいえ。財務諸表をPDFまたはExcelファイルでエクスポートするか、鮮明な写真を撮って、最大5ファイルをアップロードしてください。

修正を依頼できますか？

はい、プランに含まれる修正回数の範囲内で可能です。

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