Paiement protégéEn savoir plus
- Les retouches prévues par la formule sont gratuites.
- Sans réponse de votre part dans les 3 jours suivant la livraison, le travail est validé automatiquement.
L’argent est réservé au paiement et versé uniquement une fois le travail validé.
Exemple de résultat
Prévisionnel sur 12 mois : un kiosque à café dans une gare maritime
Hypothèses clés
| Hypothèse | Valeur | Source |
|---|---|---|
| Panier moyen | 6,50 € | Carte du gérant |
| Matières et gobelet par vente | 1,90 € | Tarif fournisseur |
| Frais de carte | 2,5 % du CA (0,16 €) | Contrat du terminal de paiement |
| Charges fixes mensuelles | 9 000 € | Loyer 1 800 €, personnel 6 400 €, énergie 350 €, divers 450 € |
| Investissement de départ | 38 000 € | Machine et moulins, aménagement, stock initial |
| Remboursement du prêt | 600 € par mois | Offre de prêt |
Économie unitaire
- Recette par tasse : 6,50 €
- Coût variable par tasse : 2,06 €
- Marge sur coût variable : 4,44 € (68 %)
Seuil de rentabilité
9 000 € ÷ 4,44 € = 2 027 tasses par mois, soit environ 68 tasses par jour sur 30 jours. Le prévisionnel l'atteint au mois 3.
Prévisionnel mensuel
| Mois | Tasses vendues | CA, € | Résultat, € | Trésorerie fin de mois, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 500 | 9 750 | −2 340 | 4 060 |
| 2 | 1 900 | 12 350 | −564 | 2 896 |
| 3 | 2 300 | 14 950 | 1 212 | 3 508 |
| 4 | 2 600 | 16 900 | 2 544 | 5 452 |
| 5 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 8 728 |
| 6 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 12 892 |
| 7 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 17 944 |
| 8 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 22 996 |
| 9 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 27 160 |
| 10 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 30 436 |
| 11 | 2 800 | 18 200 | 3 432 | 33 268 |
| 12 | 3 000 | 19 500 | 4 320 | 36 988 |
Totaux de l'année 1 : CA 212 550 €, résultat d'exploitation 37 188 €, trésorerie en fin d'année 36 988 €.
Ce que disent les chiffres
- Les mois 1 et 2 sont tendus. La trésorerie descend à environ 2 900 € au mois 2. Gardez au moins 3 000 € de réserve ou décalez une embauche au mois 3.
- L'été porte l'année. Les mois 5 à 9 font environ deux tiers du résultat annuel : calez la communication et les congés en conséquence.
- Le prix compte plus que le volume. +0,50 € de panier moyen ajoute environ 16 900 € au résultat de l'année 1 ; 10 % de tasses en plus, environ 15 000 €.
- Retour sur investissement. Au rythme actuel, les 38 000 € de départ sont couverts en 13 mois environ.
Toutes les formules sont actives dans le fichier Excel : modifiez une cellule jaune de l'onglet Hypothèses et tous les mois se mettent à jour.
Client : Café du Quai, kiosque à café qui ouvre en mars dans une gare maritime fréquentée par les navetteurs. Apport du gérant 25 000 €, plus un prêt matériel de 20 000 €.
Le client et tous les détails sont fictifs.
À propos de ce service
Les entreprises du bâtiment et les artisans manquent souvent de trésorerie alors qu'ils sont débordés, car les matériaux, les équipes et les sous-traitants sont payés des semaines avant que le paiement d'étape du client n'arrive, et 5 à 10 % peuvent être retenus au titre de la retenue de garantie. Nous plaçons les jalons, acomptes, délais de paiement et retenues de garantie de chaque chantier face à votre masse salariale et à vos coûts de matériaux, d'équipement et de véhicules, et montrons les semaines où le compte passe sous zéro. Vous voyez de quel fonds de roulement vous avez besoin et quelles conditions de paiement combleraient l'écart.
Ce qui est inclus
- Ce que vous recevezDes tableaux de trésorerie par semaine ou par mois avec les encaissements chantier par chantier, les coûts, les besoins de trésorerie et la réserve nécessaire, plus une courte synthèse, sous forme de texte et de fichier .xlsx avec les valeurs (sans formules actives). Il s'agit d'une estimation de planification, pas d'un conseil financier, fiscal ou en investissement.
- Encaissements par chantierAcomptes, étapes et retenues de garantie
- Besoins de trésorerie signalésLes semaines où le solde devient négatif
- Calendrier des matériauxAchats en amont face aux paiements des clients
- Besoin en fonds de roulementLa réserve qui permet de payer les équipes
- Ralentissement saisonnierLes mois d'hiver ou de pluie pris en compte
Comment ça marche
- 1BriefVous listez les chantiers, les conditions et les coûts
- 2CalculNous planifions chaque entrée et sortie d'argent
- 3LivraisonVous recevez les tableaux, le fichier .xlsx et une synthèse
Ce dont nous avons besoin
Vos chantiers en cours et prévus avec montant des contrats, paiements d'étape, acomptes, retenues de garantie et retards de paiement, ainsi que les coûts d'équipes, de matériaux, de sous-traitants, d'équipement et de frais généraux. Vous pouvez joindre une liste de chantiers ou un devis en Excel, Word ou PDF avec couche texte.
Nous vous demanderons :
- Quel type de travaux réalisez-vous ?
- Comment vos clients vous paient-ils ?
- Quels chantiers sont signés et lesquels sont probables ?
- Que payez-vous chaque mois, quel que soit le volume de travail ?
Comparer les formules
| Formules | EssentielTrésorerie d'un chantier17 € | StandardTrésorerie sur 12 mois35 € | Premium18 mois, 3 scénarios70 € |
|---|---|---|---|
| Délai | 1 jour | 2 jours | 4 jours |
| Retouches | 1 | 2 | 3 |
| Période | un chantier, du démarrage à la réception | 12 mois | 18 mois |
| Détail | par semaine | par mois | par mois |
| Scénarios | 1 | 1 | 3 |
| Fichier Excel (.xlsx) | Oui | Oui | Oui |
| Commander Essentiel | Commander Standard | Commander Premium |
Paiement protégé
Vous payez à la commande, mais l’argent n’est versé que pour un travail validé.
- Prix fixeLe prix de la formule ne change pas après le paiement.
- L’argent est réservéAu paiement, le montant est seulement réservé. Il n’est versé à Dleex qu’une fois le travail validé.
- Vérifié avant livraisonChaque résultat passe un contrôle qualité avant de vous parvenir, et vous le voyez sur la page de la commande avant de le valider.
- Retouches gratuitesDemandez des retouches dans le cadre de votre brief autant de fois que la formule le permet.
- Validation au bout de 3 joursSi, dans les 3 jours suivant la livraison, vous n’avez ni validé le travail ni demandé de retouches, il est validé automatiquement. Si vous écrivez dans le chat de la commande après la livraison, la commande est mise en attente ; après notre réponse, nous pourrons relancer le délai de 3 jours et vous le signalerons dans le chat.
- Travail refait ou remboursement intégralSi le résultat ne correspond pas à votre brief et que les retouches n’y ont rien changé, ou si le travail prend plus du double du délai prévu, écrivez dans le chat de la commande : nous referons le travail ou vous rembourserons intégralement.
Questions et réponses
Est-ce un conseil financier ?
Non. Il s'agit d'une estimation à partir des chiffres que vous nous donnez. Montrez-la à votre expert-comptable avant de contracter un prêt ou de signer de gros contrats.
Pouvez-vous travailler à partir de mon devis ou de ma liste de chantiers ?
Oui. Joignez un fichier Excel, Word ou un PDF dont le texte est sélectionnable. Les pages scannées ou photographiées ne peuvent pas être lues : saisissez plutôt les chiffres clés dans le brief.
Le fichier .xlsx se recalculera-t-il si je modifie un chiffre ?
Non, il contient uniquement des valeurs, sans formules actives. Les hypothèses sont listées pour que vous puissiez refaire les calculs ou nous demander de recalculer dans le cadre de vos retouches.