Pagamento protettoDettagli
- Le revisioni previste dal pacchetto sono gratuite.
- Se non risponde entro 3 giorni dalla consegna, il lavoro viene accettato automaticamente.
Il denaro viene riservato al momento del pagamento e sbloccato solo quando accetta il lavoro.
Esempio di risultato
Previsione a 12 mesi: un chiosco di caffè al terminal dei traghetti
Ipotesi principali
| Ipotesi | Valore | Fonte |
|---|---|---|
| Scontrino medio | 6,50 € | Menù del titolare |
| Ingredienti e bicchiere per vendita | 1,90 € | Listino fornitore |
| Commissioni carte | 2,5% dei ricavi (0,16 €) | Tariffa del POS |
| Costi fissi mensili | 9.000 € | Affitto 1.800 €, personale 6.400 €, utenze 350 €, altro 450 € |
| Spese di avvio | 38.000 € | Macchina e macinini, allestimento, scorte iniziali |
| Rata del finanziamento | 600 € al mese | Offerta della banca |
Economia unitaria
- Ricavo per tazza: 6,50 €
- Costo variabile per tazza: 2,06 €
- Margine di contribuzione per tazza: 4,44 € (68%)
Punto di pareggio
9.000 € ÷ 4,44 € = 2.027 tazze al mese, circa 68 tazze al giorno su 30 giorni. La previsione lo raggiunge al mese 3.
Previsione mensile
| Mese | Tazze vendute | Ricavi, € | Utile, € | Cassa a fine mese, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1.500 | 9.750 | −2.340 | 4.060 |
| 2 | 1.900 | 12.350 | −564 | 2.896 |
| 3 | 2.300 | 14.950 | 1.212 | 3.508 |
| 4 | 2.600 | 16.900 | 2.544 | 5.452 |
| 5 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 8.728 |
| 6 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 12.892 |
| 7 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 17.944 |
| 8 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 22.996 |
| 9 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 27.160 |
| 10 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 30.436 |
| 11 | 2.800 | 18.200 | 3.432 | 33.268 |
| 12 | 3.000 | 19.500 | 4.320 | 36.988 |
Totali del primo anno: ricavi 212.550 €, utile operativo 37.188 €, cassa a fine anno 36.988 €.
Cosa dicono i numeri
- I mesi 1–2 sono il punto critico. La cassa scende a circa 2.900 € nel mese 2. Tenete almeno 3.000 € di riserva o rimandate un'assunzione al mese 3.
- L'estate regge l'anno. I mesi 5–9 portano circa due terzi dell'utile annuo: pianificate marketing e ferie del personale di conseguenza.
- Il prezzo conta più dei volumi. Alzare lo scontrino medio di 0,50 € aumenta l'utile del primo anno di circa 16.900 €; vendere il 10% di tazze in più aggiunge circa 15.000 €.
- Rientro. Al ritmo attuale, i 38.000 € di spese di avvio si recuperano in circa 13 mesi.
Tutte le formule sono attive nel file Excel: modificate una cella gialla nel foglio Ipotesi e ogni mese si aggiorna.
Cliente: Molo del Mattino, chiosco di caffè che apre a marzo al terminal dei traghetti dei pendolari. Investimento del titolare 25.000 € più un finanziamento di 20.000 € per le attrezzature.
Il cliente e tutti i dati sono inventati.
Informazioni sul servizio
Imprese edili e artigiani restano spesso senza liquidità proprio quando hanno molto lavoro, perché materiali, squadre e subappaltatori si pagano settimane prima che arrivi lo stato di avanzamento del cliente, e un 5-10% può essere trattenuto come ritenuta di garanzia. Mappiamo le tappe di ogni cantiere, acconti, termini di pagamento e ritenute rispetto a stipendi, materiali, attrezzature e costi dei furgoni, e mostriamo le settimane in cui il conto scende sotto zero. Vede di quanto capitale circolante ha bisogno e quali termini di pagamento colmerebbero il divario.
Cosa è incluso
- Cosa riceveTabelle dei flussi di cassa per settimana o per mese con entrate cantiere per cantiere, costi, scoperti di cassa e la riserva necessaria, più una breve sintesi, come testo e come file .xlsx con soli valori (senza formule attive). Si tratta di una stima a scopo di pianificazione, non di una consulenza finanziaria, fiscale o d'investimento.
- Entrate cantiere per cantiereAcconti, stati di avanzamento e ritenute
- Scoperti di cassa segnalatiLe settimane in cui il saldo va in negativo
- Tempistica dei materialiAcquisti anticipati rispetto ai pagamenti dei clienti
- Fabbisogno di capitale circolanteLa riserva che garantisce il pagamento delle squadre
- Rallentamento stagionaleMesi invernali o piovosi inclusi
Come funziona
- 1BriefLei elenca cantieri, termini e costi
- 2CalcoloProgrammiamo ogni pagamento in entrata e in uscita
- 3ConsegnaRiceve tabelle, file .xlsx e una sintesi
Cosa ci serve da lei
I cantieri attuali e previsti con valori contrattuali, stati di avanzamento, acconti, ritenute e ritardi di pagamento, più i costi di squadre, materiali, subappaltatori, attrezzature e spese generali. Può allegare un elenco dei cantieri o un preventivo in Excel, Word o PDF con livello di testo.
Le chiederemo:
- Che tipo di lavori svolge?
- Come la pagano i clienti?
- Quali cantieri sono confermati e quali probabili?
- Cosa paga ogni mese indipendentemente dal lavoro?
Confronto dei pacchetti
| Pacchetti | BaseVerifica di cassa per un cantiere17 € | StandardFlussi di cassa a 12 mesi35 € | Premium18 mesi, 3 scenari70 € |
|---|---|---|---|
| Tempi di consegna | 1 giorno | 2 giorni | 4 giorni |
| Revisioni | 1 | 2 | 3 |
| Periodo | un cantiere, dall'inizio alla consegna | 12 mesi | 18 mesi |
| Dettaglio | per settimana | per mese | per mese |
| Scenari | 1 | 1 | 3 |
| File Excel (.xlsx) | Sì | Sì | Sì |
| Ordina Base | Ordina Standard | Ordina Premium |
Pagamento protetto
Paga al momento dell'ordine, ma il denaro viene sbloccato solo per un lavoro accettato.
- Prezzo fissoIl prezzo del pacchetto non cambia dopo il pagamento.
- Il denaro viene riservatoAl pagamento, l'importo viene solo riservato. Passa a Dleex quando accetta il lavoro.
- Verificato prima della consegnaOgni risultato passa un controllo di qualità prima di arrivare a lei, e lo vede nella pagina dell'ordine prima di accettarlo.
- Revisioni gratuiteRichieda revisioni nell'ambito del suo brief tante volte quante ne prevede il pacchetto.
- Accettazione dopo 3 giorniSe entro 3 giorni dalla consegna non accetta il lavoro né richiede una revisione, il lavoro viene accettato automaticamente. Se scrive nella chat dell'ordine dopo la consegna, l'ordine resta in attesa; dopo la nostra risposta potremmo far ripartire i 3 giorni e glielo indicheremo nella chat.
- Rifacimento o rimborso totaleSe il risultato non corrisponde al suo brief e le revisioni non hanno risolto il problema, oppure il lavoro richiede più del doppio dei tempi di consegna previsti, scriva nella chat dell'ordine: rifaremo il lavoro o le rimborseremo l'intero pagamento.
Domande e risposte
È una consulenza finanziaria?
No. È una stima basata sui numeri che ci fornisce. La mostri al suo commercialista prima di chiedere un prestito o firmare contratti importanti.
Potete lavorare dal mio preventivo o dall'elenco dei cantieri?
Sì. Alleghi un file Excel, Word o un PDF con testo selezionabile. Le pagine scansionate o fotografate non sono leggibili, quindi in quel caso riporti i numeri principali nel brief.
Il file .xlsx si ricalcola se cambio un numero?
No, contiene solo valori, senza formule attive. Le ipotesi sono elencate, così può ricostruire i calcoli o chiederci di ricalcolare nell'ambito delle revisioni.