Bảo vệ thanh toánChi tiết
- Chỉnh sửa trong phạm vi gói là miễn phí.
- Nếu bạn không phản hồi trong vòng 3 ngày sau khi bàn giao, kết quả sẽ được tự động chấp nhận.
Số tiền được tạm giữ khi bạn thanh toán và chỉ được chuyển khi bạn chấp nhận kết quả.
Ví dụ kết quả
Dự báo 12 tháng: ki-ốt cà phê ở bến phà
Giả định chính
| Giả định | Giá trị | Nguồn |
|---|---|---|
| Giá trung bình mỗi ly | 32.500đ | Thực đơn của chủ |
| Nguyên liệu và ly mỗi lần bán | 9.500đ | Bảng giá nhà cung cấp |
| Phí thanh toán thẻ | 2,5% doanh thu (800đ) | Biểu phí máy POS |
| Chi phí cố định mỗi tháng | 45 triệu đồng | Thuê mặt bằng 9 tr, nhân sự 32 tr, điện nước 1,75 tr, khác 2,25 tr |
| Chi phí khởi sự | 190 triệu đồng | Máy pha và máy xay, thi công, hàng tồn ban đầu |
| Trả nợ vay | 3 triệu đồng/tháng | Đề nghị vay |
Kinh tế đơn vị
- Doanh thu mỗi ly: 32.500đ
- Chi phí biến đổi mỗi ly: 10.300đ
- Lãi góp mỗi ly: 22.200đ (biên 68%)
Điểm hòa vốn
45.000.000 ÷ 22.200 = 2.027 ly/tháng, khoảng 68 ly/ngày tính 30 ngày. Theo dự báo, đạt được vào tháng thứ 3.
Dự báo theo tháng (triệu đồng)
| Tháng | Số ly | Doanh thu | Lợi nhuận | Tiền cuối tháng |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1.500 | 48,75 | −11,70 | 20,30 |
| 2 | 1.900 | 61,75 | −2,82 | 14,48 |
| 3 | 2.300 | 74,75 | 6,06 | 17,54 |
| 4 | 2.600 | 84,50 | 12,72 | 27,26 |
| 5 | 2.900 | 94,25 | 19,38 | 43,64 |
| 6 | 3.100 | 100,75 | 23,82 | 64,46 |
| 7 | 3.300 | 107,25 | 28,26 | 89,72 |
| 8 | 3.300 | 107,25 | 28,26 | 114,98 |
| 9 | 3.100 | 100,75 | 23,82 | 135,80 |
| 10 | 2.900 | 94,25 | 19,38 | 152,18 |
| 11 | 2.800 | 91,00 | 17,16 | 166,34 |
| 12 | 3.000 | 97,50 | 21,60 | 184,94 |
Cả năm đầu: doanh thu 1.062,75 triệu, lợi nhuận hoạt động 185,94 triệu, tiền mặt cuối năm 184,94 triệu đồng.
Các con số nói gì
- Tháng 1–2 là giai đoạn căng nhất. Tiền mặt xuống còn khoảng 14,5 triệu vào tháng 2. Giữ dự phòng ít nhất 15 triệu hoặc lùi một vị trí tuyển dụng sang tháng 3.
- Mùa hè gánh cả năm. Tháng 5–9 mang về khoảng hai phần ba lợi nhuận năm, nên lên kế hoạch marketing và lịch nghỉ của nhân viên xoay quanh giai đoạn này.
- Giá quan trọng hơn sản lượng. Tăng giá trung bình 2.500đ/ly làm lợi nhuận năm đầu tăng khoảng 84,5 triệu; bán thêm 10% số ly chỉ thêm khoảng 75 triệu.
- Hoàn vốn. Với tốc độ hiện tại, 190 triệu chi phí khởi sự được thu hồi sau khoảng 13 tháng.
Mọi công thức trong file Excel đều liên kết: đổi bất kỳ ô vàng nào ở trang Giả định, tất cả các tháng tự cập nhật.
Khách hàng: Bến Sớm, ki-ốt cà phê khai trương tháng 3 tại bến phà đưa đón người đi làm. Vốn chủ 125 triệu đồng cộng khoản vay mua thiết bị 100 triệu đồng.
Khách hàng và mọi thông tin đều là giả định.
Về dịch vụ này
Nhà thầu xây dựng và thợ thi công thường cạn tiền ngay cả khi đang nhiều việc, vì vật tư, đội thợ và nhà thầu phụ phải được trả tiền nhiều tuần trước khi khoản thanh toán theo giai đoạn của khách hàng về, và 5 đến 10% có thể bị giữ lại làm tiền bảo lưu. Chúng tôi sắp xếp các mốc, tiền đặt cọc, điều khoản thanh toán và tiền bảo lưu của từng công trình đối chiếu với chi phí lương, vật tư, thiết bị và xe tải, rồi chỉ ra những tuần tài khoản xuống dưới 0. Bạn thấy mình cần bao nhiêu vốn lưu động và điều khoản thanh toán nào sẽ lấp được khoảng thiếu hụt.
Bao gồm những gì
- Bạn nhận được gìBảng dòng tiền theo tuần hoặc theo tháng với dòng tiền vào, chi phí của từng công trình, các khoảng thiếu hụt tiền mặt và khoản dự phòng bạn cần, kèm bản tóm tắt ngắn, dưới dạng văn bản và tệp .xlsx chỉ chứa giá trị (không có công thức động). Đây là ước tính phục vụ lập kế hoạch, không phải tư vấn tài chính, thuế hay đầu tư.
- Dòng tiền vào theo từng công trìnhTiền đặt cọc, thanh toán theo giai đoạn và tiền bảo lưu
- Đánh dấu khoảng thiếu hụt tiền mặtNhững tuần số dư bị âm
- Thời điểm mua vật tưMua trước so với thời điểm khách hàng thanh toán
- Nhu cầu vốn lưu độngKhoản dự phòng để luôn trả được lương đội thợ
- Mùa thấp điểmĐã tính đến các tháng mùa đông hoặc mùa mưa
Cách hoạt động
- 1Yêu cầuBạn liệt kê công trình, điều khoản và chi phí
- 2Tính toánChúng tôi lên lịch mọi khoản thu và chi
- 3Bàn giaoBạn nhận bảng, tệp .xlsx và bản tóm tắt
Chúng tôi cần gì từ bạn
Các công trình hiện tại và dự kiến kèm giá trị hợp đồng, thanh toán theo giai đoạn, tiền đặt cọc, tiền bảo lưu và độ trễ thanh toán, cùng chi phí đội thợ, vật tư, nhà thầu phụ, thiết bị và chi phí chung. Bạn có thể đính kèm danh sách công trình hoặc bảng dự toán dưới dạng Excel, Word hoặc PDF có lớp văn bản.
Chúng tôi sẽ hỏi bạn:
- Bạn làm loại công việc gì?
- Khách hàng thanh toán cho bạn như thế nào?
- Những công trình nào đã chốt và những công trình nào có khả năng?
- Bạn phải chi những gì hằng tháng dù có việc hay không?
So sánh các gói
| Các gói | Cơ bảnKiểm tra dòng tiền một công trình515.000 ₫ | Tiêu chuẩnDòng tiền 12 tháng1.057.000 ₫ | Cao cấp18 tháng, 3 kịch bản2.141.000 ₫ |
|---|---|---|---|
| Thời hạn | 1 ngày | 2 ngày | 4 ngày |
| Số lần chỉnh sửa | 1 | 2 | 3 |
| Thời gian | một công trình, từ khởi công đến bàn giao | 12 tháng | 18 tháng |
| Chi tiết theo | theo tuần | theo tháng | theo tháng |
| Kịch bản | 1 | 1 | 3 |
| Tệp Excel (.xlsx) | Có | Có | Có |
| Đặt hàng Cơ bản | Đặt hàng Tiêu chuẩn | Đặt hàng Cao cấp |
Bảo vệ thanh toán
Bạn thanh toán khi đặt hàng, nhưng tiền chỉ được chuyển cho kết quả đã được chấp nhận.
- Giá cố địnhGiá gói không thay đổi sau khi bạn thanh toán.
- Số tiền được tạm giữKhi bạn thanh toán, số tiền chỉ được tạm giữ. Tiền được chuyển cho dịch vụ khi bạn chấp nhận kết quả.
- Kiểm tra trước khi bàn giaoMọi kết quả đều được kiểm tra chất lượng trước khi đến tay bạn, và bạn xem được kết quả trên trang đơn hàng trước khi chấp nhận.
- Chỉnh sửa miễn phíYêu cầu chỉnh sửa trong phạm vi bản yêu cầu của bạn, với số lần mà gói cho phép.
- Tự động chấp nhận sau 3 ngàyNếu trong vòng 3 ngày sau khi bàn giao, bạn không chấp nhận kết quả cũng không yêu cầu chỉnh sửa, kết quả sẽ được tự động chấp nhận. Nếu bạn nhắn tin trong chat đơn hàng sau khi bàn giao, đơn hàng sẽ chờ; sau khi trả lời, chúng tôi có thể tính lại 3 ngày từ đầu và sẽ thông báo trong chat.
- Làm lại hoặc hoàn tiền toàn bộNếu kết quả không đúng với yêu cầu của bạn và các lần chỉnh sửa không khắc phục được, hoặc công việc kéo dài quá gấp đôi thời hạn, hãy nhắn tin trong chat đơn hàng: chúng tôi sẽ làm lại hoặc hoàn tiền toàn bộ.
Hỏi đáp
Đây có phải là tư vấn tài chính không?
Không. Đây là ước tính dựa trên số liệu bạn cung cấp. Hãy cho kế toán của bạn xem trước khi vay vốn hoặc ký các hợp đồng lớn.
Các bạn có làm từ bảng dự toán hoặc danh sách công trình của tôi được không?
Được. Hãy đính kèm Excel, Word hoặc PDF có văn bản chọn được. Trang được quét hoặc chụp ảnh không đọc được, vì vậy hãy gõ các số liệu chính vào yêu cầu.
Tệp .xlsx có tự tính lại khi tôi thay đổi một con số không?
Không, tệp chỉ chứa giá trị, không có công thức động. Các giả định được liệt kê để bạn tự dựng lại phép tính hoặc nhờ chúng tôi tính lại trong số lần chỉnh sửa của bạn.