安心決済詳しく
- プランの範囲内の修正は無料です。
- 納品から3日以内にご対応がない場合、自動的に承認されます。
代金はお支払い時にお預かりし、納品を承認した時点ではじめて支払われます。
成果物の例
12か月の収支予測：フェリーターミナルのコーヒースタンド
主な前提
| 前提 | 値 | 出典 |
|---|---|---|
| 客単価 | 650円 | オーナーのメニュー |
| 1杯あたりの原材料・カップ代 | 190円 | 仕入先の価格表 |
| カード決済手数料 | 売上の2.5%（16円） | 決済端末の料金表 |
| 月の固定費 | 900,000円 | 家賃180,000円、人件費640,000円、水道光熱費35,000円、その他45,000円 |
| 開業費用 | 3,800,000円 | マシンとグラインダー、内装、初期在庫 |
| ローン返済 | 月60,000円 | 融資の提示条件 |
1杯あたりの採算
- 1杯あたり売上：650円
- 1杯あたり変動費：206円
- 1杯あたり限界利益：444円（利益率68%）
損益分岐点
900,000円 ÷ 444円 = 月2,027杯、30日換算で1日約68杯。予測では3か月目に到達します。
月別予測
| 月 | 販売杯数 | 売上（円） | 利益（円） | 月末現金残高（円） |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 975,000 | −234,000 | 406,000 |
| 2 | 1,900 | 1,235,000 | −56,400 | 289,600 |
| 3 | 2,300 | 1,495,000 | 121,200 | 350,800 |
| 4 | 2,600 | 1,690,000 | 254,400 | 545,200 |
| 5 | 2,900 | 1,885,000 | 387,600 | 872,800 |
| 6 | 3,100 | 2,015,000 | 476,400 | 1,289,200 |
| 7 | 3,300 | 2,145,000 | 565,200 | 1,794,400 |
| 8 | 3,300 | 2,145,000 | 565,200 | 2,299,600 |
| 9 | 3,100 | 2,015,000 | 476,400 | 2,716,000 |
| 10 | 2,900 | 1,885,000 | 387,600 | 3,043,600 |
| 11 | 2,800 | 1,820,000 | 343,200 | 3,326,800 |
| 12 | 3,000 | 1,950,000 | 432,000 | 3,698,800 |
1年目の合計： 売上21,255,000円、営業利益3,718,800円、年度末の現金残高3,698,800円。
数字からわかること
- 1〜2か月目が正念場。 2か月目に現金が約29万円まで減ります。30万円以上の予備資金を確保するか、1人の採用を3か月目まで遅らせましょう。
- 夏が1年を支える。 5〜9か月目で年間利益の約3分の2を稼ぎます。販促とスタッフの休暇はこの時期に合わせて計画を。
- 杯数より単価が効く。 客単価を50円上げると1年目の利益が約169万円増えます。杯数を10%増やした場合は約150万円です。
- 投資回収。 今のペースなら、開業費用380万円はおよそ13か月で回収できます。
Excelファイルの数式はすべて連動しています。「前提」シートの黄色いセルを変えると、すべての月が更新されます。
クライアント： 朝なぎコーヒー。通勤客が使うフェリーターミナルで3月に開業するコーヒースタンド。自己資金2,500,000円と設備ローン2,000,000円。
お客様とすべての情報は架空のものです。
このサービスについて
建設業者や職人は、忙しいときほど資金が尽きがちです。資材、作業員、下請けへの支払いは顧客の出来高払いが入る何週間も前に発生し、5〜10%が保留金として差し引かれることもあるためです。各工事のマイルストーン、前受金、支払条件、保留金を、給与、資材、機材、車両の費用と照らし合わせ、口座残高がマイナスになる週を示します。必要な運転資金の額と、資金の不足を埋められる支払条件がわかります。
含まれる内容
- 納品内容工事ごとの入金、費用、資金不足、必要な準備金を示した週別または月別のキャッシュフロー表に、短い要約を添えてお届けします。テキストと値入りの.xlsxファイル（数式は機能しない状態です）でお届けします。これは計画用の試算であり、金融、税務、投資に関する助言ではありません。
- 工事ごとの入金前受金、出来高、保留金
- 資金不足を指摘残高がマイナスになる週
- 資材購入のタイミング先行する仕入れと顧客からの支払い
- 必要な運転資金作業員への支払いを続けるための準備金
- 季節的な落ち込み冬や雨季の月を織り込みます
ご利用の流れ
- 1依頼内容工事、条件、費用を挙げていただきます
- 2計算すべての入出金をスケジュールに落とし込みます
- 3納品表、.xlsx、要約をお受け取りいただけます
ご用意いただくもの
現在と予定の工事（契約金額、出来高払い、前受金、保留金、支払いの遅れを含む）、作業員・資材・下請け・機材・間接費の費用。工事リストや見積書をExcel、Word、テキストレイヤー付きのPDFで添付できます。
お伺いする内容：
- どのような工事をしていますか？
- 顧客からの支払いはどのような形ですか？
- 確定している工事と、受注が見込まれる工事はどれですか？
- 仕事の有無にかかわらず毎月支払っているものは何ですか？
プランを比較
| プラン | ベーシック1工事の資金チェック￥2,940 | スタンダード12か月のキャッシュフロー￥6,030 | プレミアム18か月、3つのシナリオ￥12,210 |
|---|---|---|---|
| 納期 | 1日 | 2日 | 4日 |
| 修正回数 | 1 | 2 | 3 |
| 期間 | 1工事、着工から引き渡しまで | 12か月 | 18か月 |
| 内訳 | 週別 | 月別 | 月別 |
| シナリオ | 1 | 1 | 3 |
| Excelファイル（.xlsx） | あり | あり | あり |
| 注文する ベーシック | 注文する スタンダード | 注文する プレミアム |
安心決済
お支払いは注文時ですが、代金が支払われるのは承認された納品に対してのみです。
- 固定料金お支払い後にプランの料金が変わることはありません。
- 代金はお預かりお支払い時、代金はお預かりするだけです。納品を承認した時点でサービス側に支払われます。
- 納品前にチェックすべての成果物はお手元に届く前に品質チェックを受けます。承認前に注文ページで内容を確認できます。
- 無料の修正依頼内容の範囲内で、プランで定められた回数まで修正を依頼できます。
- 3日後に自動承認納品から3日以内に承認も修正依頼もない場合、自動的に承認されます。納品後に注文チャットでメッセージを送った場合、注文は保留されます。こちらから回答した後、3日間のカウントを再開することがあり、その際はチャットでお知らせします。
- やり直しまたは全額返金結果が依頼内容と合わず修正でも解決しなかった場合、または作業に納期の2倍を超える時間がかかった場合は、注文チャットでご連絡ください。作業をやり直すか、代金を全額返金いたします。
質問と回答
これは財務上の助言ですか？
いいえ。いただいた数字に基づく試算です。融資を受けたり大きな契約に署名したりする前に、会計士にお見せください。
見積書や工事リストをもとに作業してもらえますか？
はい。Excel、Word、またはテキストを選択できるPDFを添付してください。スキャンや撮影したページは読み取れないため、その場合は主要な数字を依頼内容に入力してください。
数字を変更すると.xlsxファイルは再計算されますか？
いいえ、値のみで、数式は機能しない状態です。前提条件を記載していますので、合計を作り直すことも、修正の範囲内で再計算をご依頼いただくこともできます。