Pagamento protegidoDetalhes
- Os ajustes previstos no pacote são gratuitos.
- Se você não responder em 3 dias após a entrega, o trabalho é aprovado automaticamente.
O dinheiro fica reservado no pagamento e só é liberado quando você aprova o trabalho.
Exemplo de resultado
Projeção de 12 meses: quiosque de café em um terminal de balsas
Premissas principais
| Premissa | Valor | Fonte |
|---|---|---|
| Tíquete médio | R$ 6,50 | Cardápio da dona |
| Insumos e copo por venda | R$ 1,90 | Tabela do fornecedor |
| Taxas de cartão | 2,5% da receita (R$ 0,16) | Tarifa da maquininha |
| Custos fixos mensais | R$ 9.000 | Aluguel R$ 1.800, equipe R$ 6.400, contas R$ 350, outros R$ 450 |
| Investimento inicial | R$ 38.000 | Máquina e moedores, reforma, estoque inicial |
| Parcela do financiamento | R$ 600 por mês | Proposta do banco |
Economia por unidade
- Receita por xícara: R$ 6,50
- Custo variável por xícara: R$ 2,06
- Margem de contribuição por xícara: R$ 4,44 (68%)
Ponto de equilíbrio
R$ 9.000 ÷ R$ 4,44 = 2.027 xícaras por mês, cerca de 68 por dia em 30 dias. A projeção chega lá no mês 3.
Projeção mensal
| Mês | Xícaras vendidas | Receita, R$ | Resultado, R$ | Caixa no fim do mês, R$ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1.500 | 9.750 | −2.340 | 4.060 |
| 2 | 1.900 | 12.350 | −564 | 2.896 |
| 3 | 2.300 | 14.950 | 1.212 | 3.508 |
| 4 | 2.600 | 16.900 | 2.544 | 5.452 |
| 5 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 8.728 |
| 6 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 12.892 |
| 7 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 17.944 |
| 8 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 22.996 |
| 9 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 27.160 |
| 10 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 30.436 |
| 11 | 2.800 | 18.200 | 3.432 | 33.268 |
| 12 | 3.000 | 19.500 | 4.320 | 36.988 |
Totais do ano 1: receita R$ 212.550, resultado operacional R$ 37.188, caixa no fim do ano R$ 36.988.
O que os números mostram
- Os meses 1 e 2 são o aperto. O caixa cai para cerca de R$ 2.900 no mês 2. Mantenha pelo menos R$ 3.000 de reserva ou adie uma contratação para o mês 3.
- A alta temporada sustenta o ano. Os meses 5 a 9 trazem cerca de dois terços do resultado anual; planeje marketing e férias da equipe em torno deles.
- Preço pesa mais que volume. Aumentar o tíquete médio em R$ 0,50 eleva o resultado do ano 1 em cerca de R$ 16.900; vender 10% mais xícaras soma cerca de R$ 15.000.
- Retorno. No ritmo atual, o investimento inicial de R$ 38.000 se paga em uns 13 meses.
Todas as fórmulas estão ativas no arquivo Excel: altere qualquer célula amarela da aba Premissas e todos os meses se atualizam.
Cliente: Café do Cais, quiosque de café que abre em março num terminal de balsas usado por quem vai e volta do trabalho. Investimento da dona: R$ 25.000, mais um financiamento de R$ 20.000 para equipamentos.
O cliente e todos os dados são fictícios.
Sobre este serviço
Construtoras e prestadores de serviços de obra muitas vezes ficam sem caixa justamente quando estão cheios de trabalho, porque materiais, equipes e subempreiteiros são pagos semanas antes de chegar a parcela do cliente, e de 5 a 10% podem ficar retidos como garantia. Mapeamos as etapas, os sinais, as condições de pagamento e as retenções de cada obra em relação à folha, aos materiais, aos equipamentos e aos custos com veículos, e mostramos as semanas em que a conta fica abaixo de zero. Você vê de quanto capital de giro precisa e quais condições de pagamento fechariam a diferença.
O que está incluído
- O que você recebeTabelas de fluxo de caixa por semana ou mês com as entradas de cada obra, os custos, os buracos de caixa e a reserva necessária, mais um resumo curto, em texto e como arquivo .xlsx só com valores (sem fórmulas ativas). Trata-se de uma estimativa de planejamento, não de consultoria financeira, tributária ou de investimentos.
- Entradas obra a obraSinais, etapas e retenções
- Buracos de caixa sinalizadosSemanas em que o saldo fica negativo
- Prazo dos materiaisCompras antecipadas x pagamentos dos clientes
- Necessidade de capital de giroA reserva que mantém as equipes pagas
- Queda sazonalMeses de inverno ou de chuva incluídos
Como funciona
- 1BriefingVocê lista as obras, as condições e os custos
- 2CálculoProgramamos cada entrada e saída
- 3EntregaVocê recebe as tabelas, o .xlsx e um resumo
O que precisamos de você
As suas obras atuais e previstas com valores de contrato, parcelas por etapa, sinais, retenções e atrasos de pagamento, mais os custos de equipe, materiais, subempreiteiros, equipamentos e despesas fixas. Você pode anexar uma lista de obras ou um orçamento em Excel, Word ou PDF com camada de texto.
Vamos perguntar:
- Que tipo de obra você faz?
- Como os clientes pagam você?
- Quais obras estão fechadas e quais são prováveis?
- O que você paga todo mês, independentemente das obras?
Compare os pacotes
| Pacotes | BásicoVerificação de caixa de uma obraUS$ 19 | PadrãoFluxo de caixa de 12 mesesUS$ 39 | Premium18 meses, 3 cenáriosUS$ 79 |
|---|---|---|---|
| Prazo | 1 dia | 2 dias | 4 dias |
| Ajustes | 1 | 2 | 3 |
| Período | uma obra, do início à entrega | 12 meses | 18 meses |
| Detalhamento | por semana | por mês | por mês |
| Cenários | 1 | 1 | 3 |
| Arquivo do Excel (.xlsx) | Sim | Sim | Sim |
| Fazer pedido Básico | Fazer pedido Padrão | Fazer pedido Premium |
Pagamento protegido
Você paga ao fazer o pedido, mas o dinheiro só é liberado pelo trabalho aprovado.
- Preço fixoO preço do pacote não muda depois que você paga.
- O dinheiro fica reservadoAo pagar, o valor fica apenas reservado. Ele só é repassado quando você aprova o trabalho.
- Verificado antes da entregaCada resultado passa por um controle de qualidade antes de chegar até você, e você o vê na página do pedido antes de aprovar.
- Ajustes gratuitosPeça ajustes dentro do seu briefing quantas vezes o pacote permitir.
- Aprovação após 3 diasSe em 3 dias após a entrega você não aprovar o trabalho nem pedir ajustes, ele é aprovado automaticamente. Se você escrever no chat do pedido após a entrega, o pedido fica em espera; depois que respondermos, podemos reiniciar a contagem de 3 dias e avisaremos no chat.
- Refazer ou reembolso totalSe o resultado não corresponder ao seu briefing e os ajustes não resolverem, ou se o trabalho levar mais que o dobro do prazo, escreva no chat do pedido: refazemos o trabalho ou reembolsamos o pagamento integralmente.
Perguntas e respostas
Isso é uma orientação financeira?
Não. É uma estimativa a partir dos números que você nos passa. Mostre ao seu contador antes de pegar um empréstimo ou assinar grandes contratos.
Vocês podem trabalhar a partir do meu orçamento ou da minha lista de obras?
Sim. Anexe em Excel, Word ou PDF com texto selecionável. Páginas digitalizadas ou fotografadas não podem ser lidas, então digite os números principais no briefing.
O arquivo .xlsx recalcula se eu mudar um número?
Não, ele contém só valores, sem fórmulas ativas. As premissas são listadas para que você possa refazer as contas ou nos pedir para recalcular dentro dos seus ajustes.