ZahlungsschutzMehr dazu
- Überarbeitungen im Rahmen des Pakets sind kostenlos.
- Reagieren Sie nicht innerhalb von 3 Tagen nach der Lieferung, gilt die Arbeit automatisch als abgenommen.
Das Geld wird bei der Zahlung reserviert und erst freigegeben, wenn Sie die Arbeit abnehmen.
Beispielergebnis
12-Monats-Planung: Kaffeekiosk am Fähranleger
Annahmen
| Annahme | Wert | Quelle |
|---|---|---|
| Durchschnittsbon | 6,50 € | Karte der Inhaberin |
| Zutaten und Becher pro Verkauf | 1,90 € | Preisliste Lieferant |
| Kartengebühren | 2,5 % vom Umsatz (0,16 €) | Tarif Kartenterminal |
| Fixkosten pro Monat | 9.000 € | Miete 1.800 €, Personal 6.400 €, Nebenkosten 350 €, Sonstiges 450 € |
| Anlaufinvestition | 38.000 € | Maschine und Mühlen, Ausbau, Anfangsbestand |
| Kreditrate | 600 € pro Monat | Kreditangebot |
Stückrechnung
- Umsatz pro Becher: 6,50 €
- Variable Kosten pro Becher: 2,06 €
- Deckungsbeitrag pro Becher: 4,44 € (68 % Marge)
Break-even
9.000 € ÷ 4,44 € = 2.027 Becher pro Monat, also rund 68 Becher pro Tag bei 30 Tagen. Die Planung erreicht ihn in Monat 3.
Monatsplanung
| Monat | Becher | Umsatz, € | Gewinn, € | Liquidität Monatsende, € |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1.500 | 9.750 | −2.340 | 4.060 |
| 2 | 1.900 | 12.350 | −564 | 2.896 |
| 3 | 2.300 | 14.950 | 1.212 | 3.508 |
| 4 | 2.600 | 16.900 | 2.544 | 5.452 |
| 5 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 8.728 |
| 6 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 12.892 |
| 7 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 17.944 |
| 8 | 3.300 | 21.450 | 5.652 | 22.996 |
| 9 | 3.100 | 20.150 | 4.764 | 27.160 |
| 10 | 2.900 | 18.850 | 3.876 | 30.436 |
| 11 | 2.800 | 18.200 | 3.432 | 33.268 |
| 12 | 3.000 | 19.500 | 4.320 | 36.988 |
Jahr 1 gesamt: Umsatz 212.550 €, Betriebsergebnis 37.188 €, Liquidität zum Jahresende 36.988 €.
Was die Zahlen sagen
- Monat 1–2 sind eng. Die Liquidität sinkt in Monat 2 auf rund 2.900 €. Halten Sie mindestens 3.000 € Reserve oder verschieben Sie eine Einstellung auf Monat 3.
- Der Sommer trägt das Jahr. Die Monate 5–9 bringen etwa zwei Drittel des Jahresgewinns; Marketing und Urlaubsplanung danach ausrichten.
- Preis schlägt Menge. 0,50 € mehr Durchschnittsbon heben den Gewinn in Jahr 1 um ca. 16.900 €; 10 % mehr Becher um ca. 15.000 €.
- Amortisation. Beim aktuellen Tempo ist die Anlaufinvestition von 38.000 € nach rund 13 Monaten gedeckt.
Alle Formeln sind in der Excel-Datei aktiv: Ändern Sie eine gelbe Zelle im Blatt „Annahmen“, und alle Monate passen sich an.
Kunde: Hafenbohne, ein Kaffeekiosk, der im März an einem Pendler-Fähranleger öffnet. Eigenkapital der Inhaberin 25.000 € plus 20.000 € Gerätekredit.
Kunde und alle Angaben sind erfunden.
Über diese Leistung
Bau- und Handwerksbetriebe geht oft gerade dann das Geld aus, wenn sie gut ausgelastet sind, weil Material, Kolonnen und Subunternehmer Wochen vor der Abschlagszahlung des Kunden bezahlt werden und 5 bis 10 % als Sicherheitseinbehalt zurückgehalten werden können. Wir stellen die Meilensteine, Anzahlungen, Zahlungsziele und Einbehalte jedes Auftrags Ihren Löhnen, Material-, Geräte- und Fahrzeugkosten gegenüber und zeigen die Wochen, in denen das Konto unter null fällt. Sie sehen, wie viel Betriebskapital Sie brauchen und welche Zahlungsbedingungen die Lücke schließen würden.
Was enthalten ist
- Das bekommen SieLiquiditätstabellen nach Woche oder Monat mit Einnahmen je Auftrag, Kosten, Liquiditätslücken und der benötigten Reserve, dazu eine kurze Zusammenfassung, als Text und als .xlsx-Datei mit Werten (ohne aktive Formeln). Dies ist eine Planungsschätzung, keine Finanz-, Steuer- oder Anlageberatung.
- Einnahmen je AuftragAnzahlungen, Abschläge und Einbehalte
- Liquiditätslücken markiertWochen, in denen der Saldo negativ wird
- Zeitpunkt der MaterialkäufeVorab-Einkäufe vs. Kundenzahlungen
- Bedarf an BetriebskapitalDie Reserve, mit der die Kolonnen bezahlt bleiben
- Saisonale FlauteWinter- oder Regenmonate eingeplant
So funktioniert es
- 1BriefingSie nennen Aufträge, Bedingungen und Kosten
- 2BerechnungWir planen jede Ein- und Auszahlung
- 3LieferungSie erhalten Tabellen, .xlsx und eine Zusammenfassung
Was wir von Ihnen brauchen
Ihre laufenden und geplanten Aufträge mit Auftragswerten, Abschlagszahlungen, Anzahlungen, Einbehalten und Zahlungsverzögerungen sowie Kosten für Kolonnen, Material, Subunternehmer, Geräte und Gemeinkosten. Sie können eine Auftragsliste oder einen Kostenvoranschlag als Excel, Word oder PDF mit Textebene anhängen.
Wir fragen Sie:
- Welche Art von Arbeiten führen Sie aus?
- Wie bezahlen Ihre Kunden?
- Welche Aufträge sind gebucht und welche wahrscheinlich?
- Was zahlen Sie jeden Monat unabhängig von der Auslastung?
Pakete vergleichen
| Pakete | BasisLiquiditätscheck für einen Auftrag17 € | StandardCashflow für 12 Monate35 € | Premium18 Monate, 3 Szenarien70 € |
|---|---|---|---|
| Lieferzeit | 1 Tag | 2 Tage | 4 Tage |
| Überarbeitungen | 1 | 2 | 3 |
| Zeitraum | ein Auftrag, vom Start bis zur Übergabe | 12 Monate | 18 Monate |
| Aufschlüsselung | nach Woche | nach Monat | nach Monat |
| Szenarien | 1 | 1 | 3 |
| Excel-Datei (.xlsx) | Ja | Ja | Ja |
| Bestellen Basis | Bestellen Standard | Bestellen Premium |
Zahlungsschutz
Sie bezahlen bei der Bestellung, aber das Geld wird nur für abgenommene Arbeit freigegeben.
- FestpreisDer Paketpreis ändert sich nach der Zahlung nicht mehr.
- Das Geld wird reserviertBei der Zahlung wird der Betrag nur reserviert. Freigegeben wird er erst, wenn Sie die Arbeit abnehmen.
- Vor der Lieferung geprüftJedes Ergebnis durchläuft eine Qualitätsprüfung, bevor es Sie erreicht, und Sie sehen es auf der Bestellseite, bevor Sie es abnehmen.
- Kostenlose ÜberarbeitungenFordern Sie Überarbeitungen im Rahmen Ihres Briefings so oft an, wie das Paket es erlaubt.
- Abnahme nach 3 TagenWenn Sie die Arbeit innerhalb von 3 Tagen nach der Lieferung weder abnehmen noch eine Überarbeitung anfordern, gilt sie automatisch als abgenommen. Schreiben Sie nach der Lieferung im Bestell-Chat, wartet die Bestellung; sobald wir antworten, können wir die 3 Tage neu starten und teilen das im Chat mit.
- Neuanfertigung oder volle RückerstattungWenn das Ergebnis nicht Ihrem Briefing entspricht und die Überarbeitungen das nicht behoben haben oder die Arbeit mehr als doppelt so lange dauert wie die Frist, schreiben Sie im Bestell-Chat: Wir erstellen die Arbeit neu oder erstatten die Zahlung vollständig.
Fragen und Antworten
Ist das eine Finanzberatung?
Nein. Es ist eine Schätzung auf Basis der Zahlen, die Sie uns geben. Zeigen Sie sie Ihrem Steuerberater, bevor Sie einen Kredit aufnehmen oder große Verträge unterschreiben.
Können Sie mit meinem Kostenvoranschlag oder meiner Auftragsliste arbeiten?
Ja. Hängen Sie Excel, Word oder ein PDF mit markierbarem Text an. Gescannte oder fotografierte Seiten können nicht gelesen werden, tragen Sie wichtige Zahlen stattdessen in das Briefing ein.
Rechnet die .xlsx-Datei neu, wenn ich eine Zahl ändere?
Nein, sie enthält nur Werte, ohne aktive Formeln. Die Annahmen sind aufgeführt, sodass Sie die Summen nachbauen oder uns im Rahmen Ihrer Überarbeitungen um eine Neuberechnung bitten können.