營建現金流企業

營造或工程行業的現金流預測

通常 15 分鐘內完成含修改次數品質檢查

基本版US$19~15 分鐘標準版US$39~15 分鐘進階版US$79~15 分鐘

付款保障詳細資訊

方案內的修改免費。
若您在交付後 3 天內未回應，成果將自動驗收。

訂購 · US$39

付款時款項會先保留，在您驗收後才會撥付。

成果範例

標準版方案範例

12-month forecast: a coffee kiosk at a ferry terminal

Key assumptions

Assumption	Value	Source
Average check	$6.50	Owner's menu
Ingredients and cup per sale	$1.90	Supplier price list
Card fees	2.5% of revenue ($0.16)	Payment terminal tariff
Fixed costs per month	$9,000	Rent $1,800, staff $6,400, utilities $350, other $450
Start-up spend	$38,000	Machine and grinders, fit-out, opening stock
Loan repayment	$600 per month	Loan offer

Unit economics

Revenue per cup: $6.50
Variable cost per cup: $2.06
Contribution per cup: $4.44 (68% margin)

Break-even point

$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 cups a month, about 68 cups a day over 30 days. The forecast reaches it in month 3.

Monthly forecast

Month	Cups sold	Revenue, $	Profit, $	Cash at month end, $
1	1,500	9,750	−2,340	4,060
2	1,900	12,350	−564	2,896
3	2,300	14,950	1,212	3,508
4	2,600	16,900	2,544	5,452
5	2,900	18,850	3,876	8,728
6	3,100	20,150	4,764	12,892
7	3,300	21,450	5,652	17,944
8	3,300	21,450	5,652	22,996
9	3,100	20,150	4,764	27,160
10	2,900	18,850	3,876	30,436
11	2,800	18,200	3,432	33,268
12	3,000	19,500	4,320	36,988

Year 1 totals: revenue $212,550, operating profit $37,188, cash at year end $36,988.

What the numbers say

Months 1–2 are the tight spot. Cash drops to about $2,900 in month 2. Keep at least $3,000 in reserve or delay one hire until month 3.
Summer carries the year. Months 5–9 bring about two-thirds of annual profit, so plan marketing and staff holidays around them.
Price matters more than volume. Raising the average check by $0.50 lifts year 1 profit by about $16,900; selling 10% more cups adds about $15,000.
Payback. At the current pace, the $38,000 start-up spend is covered in roughly 13 months.

All formulas are live in the Excel file: change any yellow cell on the Assumptions sheet and every month updates.

Client: Morning Dock, a coffee kiosk opening in March at a commuter ferry terminal. Owner's investment $25,000 plus a $20,000 equipment loan.

客戶與所有細節皆為虛構。

關於此服務

營造商與各類工班常在業務繁忙時現金見底，因為材料、工班與分包商的款項，比客戶的階段款早數週就要付，還可能被扣留 5% 到 10% 的保固金。我們把每個案件的里程碑、訂金、付款條件與保固金，對照您的薪資、材料、設備與工作車輛成本，標出帳戶掉到零以下的那幾週。您會知道需要多少週轉資金，以及哪些付款條件能補上缺口。

包含內容

您會收到什麼依週或月列出的現金流表格，包含逐案的進帳、成本、現金缺口與所需準備金，另附簡短摘要，以文字及含數值（無即時公式）的 .xlsx 檔提供。這是規劃用的估算，並非財務、稅務或投資建議。
逐案的進帳訂金、階段款與保固金
標出現金缺口餘額轉為負數的那幾週
材料時程預先採購與客戶付款的落差
週轉資金需求確保工班薪水的準備金
季節性淡季已納入冬季或雨季月份

服務流程

1
需求說明您列出案件、條件與成本
2
計算我們排出每筆收付款
3
交付您會收到表格、.xlsx 與摘要

需要您提供的資料

您目前與預計的案件，包含合約金額、階段款、訂金、保固金與付款延遲，以及工班、材料、分包商、設備與管理費用。您可以附上 Excel、Word 或含文字層的 PDF 格式的案件清單或估價單。

我們會詢問您：

您從事哪種工作？
客戶如何付款給您？
哪些案件已確定、哪些可能成交？
不論有沒有工作，您每月都要付什麼？

比較方案

方案	基本版單一案件現金檢查US$19	標準版12 個月現金流US$39	進階版18 個月，3 種情境US$79
交付期限	1 天	2 天	4 天
修改次數	1	2	3
期間	一個案件，從開工到交屋	12 個月	18 個月
明細	依週	依月	依月
情境數	1	1	3
Excel 檔（.xlsx）	有	有	有
	訂購基本版	訂購標準版	訂購進階版

付款保障

下單時付款，但只有在驗收成果後，款項才會撥付。

固定價格付款後，方案價格不會變動。
款項先行保留付款時，金額只會先保留，在您驗收後才會撥付給服務。
交付前檢查每份成果在交到您手上之前都會經過品質檢查，您也可以在驗收前於訂單頁面查看成果。
免費修改在需求說明範圍內，可依方案允許的次數提出修改。
3 天後自動驗收若您在交付後 3 天內未驗收也未提出修改，成果將自動驗收。若您在交付後於訂單聊天室留言，訂單會暫停自動驗收；我們回覆後，可能會重新起算 3 天，並會在聊天室中告知。
重新製作或全額退款若成果不符合您的需求說明且修改後仍未改善，或製作時間超過交付期限的兩倍，請在訂單聊天室留言：我們將重新製作，或全額退還款項。

運作方式 →

常見問題

這是財務建議嗎？

不是。這是根據您提供數字的估算。申請貸款或簽下大型合約前，請先給您的會計師看。

可以依據我的估價單或案件清單處理嗎？

可以。請附上 Excel、Word 或可選取文字的 PDF。掃描或拍照的頁面無法讀取，請把關鍵數字輸入需求說明。

如果我改變數字，.xlsx 檔會重新計算嗎？

不會，它只包含數值，沒有即時公式。我們會列出各項假設，讓您可以重建計算，或在修改次數內請我們重新計算。

沒有找到您要的答案？

12 個月現金流US$39

所有案件與管理費用，逐月列出。

期間12 個月
明細依月
情境數1
Excel 檔（.xlsx）有
修改次數2