Ochrona płatnościSzczegóły
- Poprawki w ramach pakietu są bezpłatne.
- Jeśli nie odpowiesz w ciągu 3 dni od dostarczenia pracy, zostanie ona zaakceptowana automatycznie.
Pieniądze są rezerwowane w chwili płatności i przekazywane dopiero po akceptacji pracy.
Przykładowy rezultat
Prognoza na 12 miesięcy: kiosk z kawą na przystani promowej
Kluczowe założenia
| Założenie | Wartość | Źródło |
|---|---|---|
| Średni paragon | 6,50 zł | Menu właściciela |
| Składniki i kubek na sprzedaż | 1,90 zł | Cennik dostawcy |
| Opłaty kartowe | 2,5% przychodu (0,16 zł) | Taryfa terminala |
| Koszty stałe miesięcznie | 9 000 zł | Najem 1 800 zł, personel 6 400 zł, media 350 zł, inne 450 zł |
| Wydatki startowe | 38 000 zł | Ekspres i młynki, wykończenie, zapas początkowy |
| Rata pożyczki | 600 zł miesięcznie | Oferta pożyczki |
Ekonomia jednostkowa
- Przychód z kubka: 6,50 zł
- Koszt zmienny kubka: 2,06 zł
- Marża na kubku: 4,44 zł (68%)
Próg rentowności
9 000 zł ÷ 4,44 zł = 2 027 kubków miesięcznie, czyli około 68 kubków dziennie przy 30 dniach. Prognoza osiąga go w 3. miesiącu.
Prognoza miesięczna
| Miesiąc | Sprzedane kubki | Przychód, zł | Zysk, zł | Gotówka na koniec miesiąca, zł |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 500 | 9 750 | −2 340 | 4 060 |
| 2 | 1 900 | 12 350 | −564 | 2 896 |
| 3 | 2 300 | 14 950 | 1 212 | 3 508 |
| 4 | 2 600 | 16 900 | 2 544 | 5 452 |
| 5 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 8 728 |
| 6 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 12 892 |
| 7 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 17 944 |
| 8 | 3 300 | 21 450 | 5 652 | 22 996 |
| 9 | 3 100 | 20 150 | 4 764 | 27 160 |
| 10 | 2 900 | 18 850 | 3 876 | 30 436 |
| 11 | 2 800 | 18 200 | 3 432 | 33 268 |
| 12 | 3 000 | 19 500 | 4 320 | 36 988 |
Suma za 1. rok: przychód 212 550 zł, zysk operacyjny 37 188 zł, gotówka na koniec roku 36 988 zł.
Co mówią liczby
- Miesiące 1–2 są najtrudniejsze. W 2. miesiącu gotówka spada do ok. 2 900 zł. Trzymaj co najmniej 3 000 zł rezerwy albo przesuń jedno zatrudnienie na 3. miesiąc.
- Lato niesie cały rok. Miesiące 5–9 dają ok. dwóch trzecich rocznego zysku, więc pod nie planuj marketing i urlopy personelu.
- Cena znaczy więcej niż wolumen. Podniesienie średniego paragonu o 0,50 zł zwiększa zysk 1. roku o ok. 16 900 zł; sprzedaż o 10% większej liczby kubków dodaje ok. 15 000 zł.
- Zwrot. W obecnym tempie 38 000 zł wydatków startowych zwróci się po ok. 13 miesiącach.
Wszystkie formuły w pliku Excel są aktywne: zmień dowolną żółtą komórkę w arkuszu Założenia, a każdy miesiąc się przeliczy.
Klient: Poranna Przystań, kiosk z kawą otwierany w marcu przy terminalu promów dla dojeżdżających. Wkład właściciela 25 000 zł plus pożyczka 20 000 zł na sprzęt.
Klient i wszystkie dane są wymyślone.
O usłudze
Firmom budowlanym i fachowcom często kończy się gotówka w najbardziej pracowitym okresie, bo za materiały, ekipy i podwykonawców płaci się na kilka tygodni przed wpływem płatności etapowej od klienta, a 5–10% może zostać zatrzymane jako kaucja gwarancyjna. Zestawiamy kamienie milowe każdego zlecenia, zaliczki, terminy płatności i kaucje z twoimi wynagrodzeniami, materiałami, sprzętem i kosztami samochodów i pokazujemy tygodnie, w których saldo konta spada poniżej zera. Widzisz, ile kapitału obrotowego potrzebujesz i jakie warunki płatności zamknęłyby lukę.
Co obejmuje usługa
- Co otrzymujeszTabele przepływów pieniężnych według tygodni lub miesięcy z wpływami dla każdego zlecenia, kosztami, lukami gotówkowymi i potrzebną rezerwą oraz krótkim podsumowaniem, jako tekst i jako plik .xlsx z wartościami (bez aktywnych formuł). To szacunek planistyczny, a nie porada finansowa, podatkowa ani inwestycyjna.
- Wpływy według zleceńZaliczki, etapy i kaucje gwarancyjne
- Oznaczone luki gotówkoweTygodnie, w których saldo jest ujemne
- Terminy zakupu materiałówZakupy z góry a płatności klientów
- Potrzebny kapitał obrotowyRezerwa, dzięki której ekipy dostają wypłaty
- Sezonowy przestójUwzględnione zimowe lub deszczowe miesiące
Jak to działa
- 1BriefWypisujesz zlecenia, warunki i koszty
- 2ObliczeniaRozpisujemy każdą płatność przychodzącą i wychodzącą
- 3DostarczenieOtrzymujesz tabele, plik .xlsx i podsumowanie
Czego potrzebujemy od Ciebie
Twoje bieżące i planowane zlecenia z wartością umów, płatnościami etapowymi, zaliczkami, kaucjami i opóźnieniami płatności, a także koszty ekip, materiałów, podwykonawców, sprzętu i koszty stałe. Możesz załączyć listę zleceń lub kosztorys jako plik Excel, Word lub PDF z warstwą tekstową.
Zapytamy Cię:
- Jakiego rodzaju prace wykonujesz?
- Jak płacą ci klienci?
- Które zlecenia są potwierdzone, a które prawdopodobne?
- Co płacisz co miesiąc niezależnie od zleceń?
Porównaj pakiety
| Pakiety | PodstawowyKontrola gotówki dla jednego zlecenia17 € | StandardPrzepływy pieniężne na 12 miesięcy35 € | Premium18 miesięcy, 3 scenariusze70 € |
|---|---|---|---|
| Termin | 1 dzień | 2 dni | 4 dni |
| Poprawki | 1 | 2 | 3 |
| Okres | jedno zlecenie, od startu do odbioru | 12 miesięcy | 18 miesięcy |
| Podział | według tygodni | według miesięcy | według miesięcy |
| Scenariusze | 1 | 1 | 3 |
| Plik Excel (.xlsx) | Tak | Tak | Tak |
| Zamów Podstawowy | Zamów Standard | Zamów Premium |
Ochrona płatności
Płacisz przy składaniu zamówienia, ale pieniądze są przekazywane tylko za zaakceptowaną pracę.
- Stała cenaCena pakietu nie zmienia się po zapłacie.
- Pieniądze są zarezerwowanePrzy płatności kwota jest tylko rezerwowana. Serwis otrzymuje ją dopiero po akceptacji pracy.
- Sprawdzone przed dostarczeniemKażdy wynik przechodzi kontrolę jakości, zanim do Ciebie trafi, a przed akceptacją widzisz go na stronie zamówienia.
- Bezpłatne poprawkiProś o poprawki w ramach briefu tyle razy, ile przewiduje pakiet.
- Akceptacja po 3 dniachJeśli w ciągu 3 dni od dostarczenia pracy ani jej nie zaakceptujesz, ani nie poprosisz o poprawki, zostanie zaakceptowana automatycznie. Jeśli po dostarczeniu napiszesz na czacie zamówienia, zamówienie czeka; po naszej odpowiedzi możemy ponownie uruchomić odliczanie 3 dni i poinformujemy o tym na czacie.
- Ponowne wykonanie lub pełny zwrot pieniędzyJeśli wynik nie odpowiada Twojemu briefowi, a poprawki tego nie naprawiły, lub praca trwa ponad dwa razy dłużej niż termin, napisz na czacie zamówienia: wykonamy pracę ponownie albo zwrócimy całą płatność.
Pytania i odpowiedzi
Czy to porada finansowa?
Nie. To szacunek na podstawie podanych przez ciebie liczb. Pokaż go księgowemu, zanim weźmiesz kredyt lub podpiszesz duże umowy.
Czy możecie pracować na moim kosztorysie lub liście zleceń?
Tak. Załącz plik Excel, Word lub PDF z zaznaczalnym tekstem. Zeskanowanych ani sfotografowanych stron nie da się odczytać, więc kluczowe liczby wpisz wtedy do briefu.
Czy plik .xlsx przeliczy się, jeśli zmienię liczbę?
Nie, zawiera wyłącznie wartości, bez aktywnych formuł. Założenia są wypisane, więc możesz odtworzyć obliczenia lub poprosić nas o ponowne przeliczenie w ramach poprawek.