حماية الدفعالتفاصيل
- التعديلات ضمن الباقة مجانية.
- إذا لم تردّ خلال 3 أيام من التسليم، يُقبل العمل تلقائيًا.
يُحجز المبلغ عند الدفع ولا يُحوَّل إلا بعد قبولك العمل.
مثال على النتيجة
توقعات 12 شهرًا: كشك قهوة في محطة عبّارات
الافتراضات الرئيسية
| الافتراض | القيمة | المصدر |
|---|---|---|
| متوسط الفاتورة | $6.50 | قائمة المالك |
| المكونات والكوب لكل عملية بيع | $1.90 | قائمة أسعار المورّد |
| رسوم البطاقات | 2.5% من الإيرادات ($0.16) | تعرفة جهاز الدفع |
| التكاليف الثابتة شهريًا | $9,000 | إيجار $1,800، رواتب $6,400، خدمات $350، أخرى $450 |
| مصاريف التأسيس | $38,000 | الآلة والمطاحن، التجهيز، المخزون الافتتاحي |
| قسط القرض | $600 شهريًا | عرض القرض |
اقتصاديات الوحدة
- الإيراد لكل كوب: $6.50
- التكلفة المتغيرة لكل كوب: $2.06
- المساهمة لكل كوب: $4.44 (هامش 68%)
نقطة التعادل
$9,000 ÷ $4.44 = 2,027 كوبًا شهريًا، أي نحو 68 كوبًا يوميًا على مدى 30 يومًا. تصل التوقعات إليها في الشهر الثالث.
التوقعات الشهرية
| الشهر | الأكواب المبيعة | الإيرادات، $ | الربح، $ | النقد آخر الشهر، $ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,500 | 9,750 | −2,340 | 4,060 |
| 2 | 1,900 | 12,350 | −564 | 2,896 |
| 3 | 2,300 | 14,950 | 1,212 | 3,508 |
| 4 | 2,600 | 16,900 | 2,544 | 5,452 |
| 5 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 8,728 |
| 6 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 12,892 |
| 7 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 17,944 |
| 8 | 3,300 | 21,450 | 5,652 | 22,996 |
| 9 | 3,100 | 20,150 | 4,764 | 27,160 |
| 10 | 2,900 | 18,850 | 3,876 | 30,436 |
| 11 | 2,800 | 18,200 | 3,432 | 33,268 |
| 12 | 3,000 | 19,500 | 4,320 | 36,988 |
إجماليات السنة الأولى: إيرادات $212,550، ربح تشغيلي $37,188، نقد في نهاية السنة $36,988.
ماذا تقول الأرقام
- الشهران 1–2 هما المنطقة الحرجة. ينخفض النقد إلى نحو $2,900 في الشهر الثاني. احتفظ باحتياطي لا يقل عن $3,000، أو أجّل توظيفًا واحدًا إلى الشهر الثالث.
- الصيف يحمل السنة. الأشهر 5–9 تجلب نحو ثلثي الربح السنوي، فخطّط للتسويق وإجازات الموظفين حولها.
- السعر أهم من الكمية. رفع متوسط الفاتورة بمقدار $0.50 يزيد ربح السنة الأولى بنحو $16,900، بينما بيع أكواب أكثر بنسبة 10% يضيف نحو $15,000.
- استرداد الاستثمار. بالوتيرة الحالية، تُغطّى مصاريف التأسيس البالغة $38,000 خلال 13 شهرًا تقريبًا.
كل المعادلات حيّة في ملف Excel: غيّر أي خلية صفراء في ورقة الافتراضات فتتحدّث الأشهر كلها.
العميل: مرسى الصباح، كشك قهوة يفتتح في مارس داخل محطة عبّارات للموظفين المتنقلين يوميًا. استثمار المالك $25,000 إضافة إلى قرض معدات بقيمة $20,000.
العميل وجميع التفاصيل افتراضية.
عن هذه الخدمة
كثيرًا ما تنفد السيولة لدى المقاولين وأصحاب الحِرف وهم في ذروة الانشغال، لأن المواد والطواقم والمقاولين من الباطن تُدفع قبل أسابيع من وصول الدفعة المرحلية من العميل، وقد يُحتجز من 5 إلى 10% كضمان حسن التنفيذ. نرسم مراحل كل مشروع ودفعاته المقدمة وشروط السداد والمبالغ المحتجزة مقابل الرواتب والمواد والمعدات وتكاليف المركبات، ونبيّن الأسابيع التي ينخفض فيها الرصيد دون الصفر. ترى حجم رأس المال العامل الذي تحتاجه وأي شروط سداد تسد الفجوة.
ما المشمول
- ما الذي تحصل عليهجداول التدفق النقدي أسبوعيًا أو شهريًا مع التدفقات الداخلة لكل مشروع والتكاليف والفجوات النقدية والاحتياطي الذي تحتاجه، مع ملخص قصير، كنص وكملف .xlsx بالقيم (دون صيغ حية). هذا تقدير للتخطيط، وليس استشارة مالية أو ضريبية أو استثمارية.
- التدفقات الداخلة لكل مشروعالدفعات المقدمة والمرحلية والمحتجزة
- تحديد الفجوات النقديةالأسابيع التي يصبح فيها الرصيد سالبًا
- توقيت شراء الموادالمشتريات المسبقة مقابل دفعات العملاء
- الحاجة إلى رأس المال العاملالاحتياطي الذي يضمن دفع أجور الطواقم
- التباطؤ الموسميمع احتساب أشهر الشتاء أو الأمطار
كيف يعمل
- 1متطلبات الطلبتُدرج المشاريع والشروط والتكاليف
- 2الحسابنجدول كل دفعة واردة وصادرة
- 3التسليمتحصل على الجداول وملف .xlsx وملخص
ما نحتاجه منك
مشاريعك الحالية والمخطط لها مع قيم العقود والدفعات المرحلية والمقدمة والمبالغ المحتجزة وتأخر السداد، إضافة إلى تكاليف الطواقم والمواد والمقاولين من الباطن والمعدات والنفقات العامة. يمكنك إرفاق قائمة المشاريع أو مقايسة كملف Excel أو Word أو PDF بطبقة نصية.
سنسألك:
- ما نوع الأعمال التي تنفذها؟
- كيف يدفع لك العملاء؟
- ما المشاريع المؤكدة وما المشاريع المرجحة؟
- ما الذي تدفعه شهريًا بغض النظر عن حجم العمل؟
قارن بين الباقات
| الباقات | الأساسيةفحص نقدي لمشروع واحد19 US$ | القياسيةالتدفق النقدي لـ 12 شهرًا39 US$ | المميزة18 شهرًا، 3 سيناريوهات79 US$ |
|---|---|---|---|
| مدة التنفيذ | 1 يوم | 2 يوم | 4 أيام |
| التعديلات | 1 | 2 | 3 |
| الفترة | مشروع واحد، من البدء حتى التسليم | 12 شهرًا | 18 شهرًا |
| التفصيل | حسب الأسبوع | حسب الشهر | حسب الشهر |
| السيناريوهات | 1 | 1 | 3 |
| ملف Excel (.xlsx) | نعم | نعم | نعم |
| اطلب الأساسية | اطلب القياسية | اطلب المميزة |
حماية الدفع
تدفع عند الطلب، لكن المبلغ لا يُحوَّل إلا مقابل عمل قبلته.
- سعر ثابتلا يتغير سعر الباقة بعد الدفع.
- المبلغ محجوزعند الدفع، يُحجز المبلغ فقط. ولا يُحوَّل إلى Dleex إلا بعد قبولك العمل.
- فحص قبل التسليمتخضع كل نتيجة لفحص الجودة قبل أن تصل إليك، وتراها في صفحة الطلب قبل قبولها.
- تعديلات مجانيةاطلب تعديلات ضمن متطلبات طلبك بالعدد الذي تسمح به الباقة.
- القبول بعد 3 أيامإذا لم تقبل العمل ولم تطلب تعديلات خلال 3 أيام من التسليم، يُقبل تلقائيًا. وإذا كتبت في محادثة الطلب بعد التسليم، يبقى الطلب قيد الانتظار؛ وبعد ردّنا، قد نعيد بدء مهلة 3 أيام وسنُعلمك بذلك في المحادثة.
- إعادة التنفيذ أو استرداد المبلغ كاملًاإذا لم تطابق النتيجة متطلبات طلبك ولم تُصلحها التعديلات، أو استغرق العمل أكثر من ضعف مدة التنفيذ، فاكتب في محادثة الطلب: سنعيد تنفيذ العمل أو نردّ إليك المبلغ كاملًا.
الأسئلة والأجوبة
هل هذه استشارة مالية؟
لا. إنه تقدير مبني على الأرقام التي تقدمها لنا. اعرضه على محاسبك قبل الحصول على قرض أو توقيع عقود كبيرة.
هل يمكنكم العمل من مقايستي أو قائمة مشاريعي؟
نعم. أرفق ملف Excel أو Word أو PDF بنص قابل للتحديد. لا يمكن قراءة الصفحات الممسوحة ضوئيًا أو المصوّرة، لذا اكتب الأرقام الرئيسية في متطلبات الطلب بدلًا من ذلك.
هل يُعاد حساب ملف .xlsx إذا غيّرت رقمًا؟
لا، فهو يحتوي على القيم فقط دون صيغ حية. الافتراضات مُدرجة لتتمكن من إعادة بناء المجاميع أو تطلب منا إعادة الحساب ضمن التعديلات المتاحة لك.